男子狂刷POS機套現(xiàn)千萬 幫顧客代養(yǎng)信用卡(圖)
男子狂刷POS機套現(xiàn)千萬 幫顧客代養(yǎng)信用卡(圖)
????一張信用卡有幾千甚至數(shù)十萬的透支額度,只要支付極少的手續(xù)費便可以在銀行規(guī)定的期限內(nèi)無息使用,家住黃島的李某夫婦看好這塊“商機”,在兩年多時間里利用購物網(wǎng)站、加油卡等方式先后套現(xiàn)1000余萬元。同樣從POS機里看到“商機”的,還有在市北從事化妝品進(jìn)出口生意的姜某,她同樣利用刷卡
????今年4月,鎮(zhèn)江路派出所得到線索,青島延安三路某大廈內(nèi)的一家化妝品進(jìn)出口公司,每天不少人進(jìn)進(jìn)出出,可很少見到有人到公司提貨。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn),這家公司主要是通過實體店和網(wǎng)絡(luò)虛擬店的形式經(jīng)營化妝品零售業(yè)務(wù),公司每天交易次數(shù)頻繁,數(shù)額巨大,與實際經(jīng)營狀況嚴(yán)重不符。民警又對公司進(jìn)行實地偵查發(fā)現(xiàn),進(jìn)入公司交易的人員情形異常,綜合分析后,民警認(rèn)為這家公司具有利用POS機套現(xiàn)的嫌疑。
5臺POS機忙著套現(xiàn)
4月23日傍晚,民警突然進(jìn)入化妝品進(jìn)出口公司,將公司法人姜某,職員鞠某某和邵某某查獲,同時在公司繳獲5臺POS機和100多張銀行信用卡以及POS機交易小票、送貨單等物品。經(jīng)審查,三名嫌疑人交代了利用POS機為他人套現(xiàn)的事實。姜某表示,之前她一直在青島打工,后來開辦這家化妝品進(jìn)出口公司,注冊了網(wǎng)上虛擬店經(jīng)營化妝品,結(jié)識鞠某某后,對方提出利用POS機幫人套現(xiàn)收取服務(wù)費收益更大,于是開辦了“新業(yè)務(wù)”。很快,一傳十、十傳百,姜某的公司“客戶”越來越多,從去年年底至被查獲前,5臺POS機已向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金超過300萬元。為偽造刷卡消費的信息,姜某等人每次刷卡套現(xiàn)后,都偽造一份送貨單,與交易小票粘貼在一起。記者看到,其中一張4萬元的交易小票附的送貨單包括了卸妝油等11項貨品。
代養(yǎng)信用卡收費高
民警審查發(fā)現(xiàn),姜某公司里還存放著100多張他人的信用卡?!斑@些卡都是他們公司為持卡人‘代養(yǎng)’的。”記者了解到,不少“客戶”因為無法償還信用卡內(nèi)的欠款,便把信用卡連同密碼等信息一并交給姜某公司,由姜某按期還款,“躲”過銀行的還款日后,再由姜某等人套出現(xiàn)金,同時“客戶”支付給公司手續(xù)費。據(jù)悉,姜某每次為持卡人刷卡套現(xiàn)收取的手續(xù)費為1.5%左右,但替人“養(yǎng)卡”收取的費用每筆超過2%,最高達(dá)5%。
非法套現(xiàn)百萬構(gòu)成犯罪
根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的以非法經(jīng)營罪處罰。為他人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)金額達(dá)100萬元以上即構(gòu)成犯罪,數(shù)額在500萬元以上則為“情節(jié)特別嚴(yán)重”,處5年以上有期徒刑,數(shù)額增加,所獲刑期累計。警方提醒市民,應(yīng)通過正當(dāng)?shù)男刨J途徑來獲取資金支持,切勿使用信用卡套取現(xiàn)金。信用卡套現(xiàn)存在諸多隱患,對持卡人來講,套現(xiàn)行為不僅會影響自身的信用記錄,透支現(xiàn)金一旦逾期不還還有可能被追究刑事責(zé)任。另外,持卡人的個人信息可能被套現(xiàn)者盜用于違法犯罪活動,使自己承擔(dān)連帶法律責(zé)任。
狂刷POS機套現(xiàn)千萬元
黃島李某夫婦還利用購物網(wǎng)站加油卡等套現(xiàn)
今年5月18日,黃島民警在轄區(qū)走訪獲悉,香江路一出租房內(nèi)每天來往人員很多,可能涉嫌信用卡套現(xiàn)。民警展開調(diào)查,發(fā)現(xiàn)租住戶李某注冊的公司賬戶上每天都有近百萬資金進(jìn)出?!斑@和他們公司開展的業(yè)務(wù)很不匹配?!泵窬嬖V記者,經(jīng)多天蹲點守候,他們發(fā)現(xiàn)前來出租房的人都是信用卡持有人,找李某辦理套現(xiàn)業(yè)務(wù)。5月22日上午9時許,民警一舉將李某夫婦以及正在辦理信用卡取現(xiàn)的13人抓獲。
經(jīng)審查,李某夫婦供述了他們幫別人刷卡套現(xiàn)從中收取高額手續(xù)費。在兩年多的時間里,他們利用POS機、購物網(wǎng)站、加油卡等方式先后套現(xiàn)1000余萬元,獲利30余萬元。
幫人套現(xiàn)賺手續(xù)費
據(jù)李某夫婦交代,2010年他們注冊了一家投資公司,以公司名義向銀行申請了一臺POS機,開始為他人刷卡套現(xiàn)從中收取手續(xù)費?!疤赚F(xiàn)人在我們公司的POS機上刷卡,將錢轉(zhuǎn)到公司賬戶上,然后我再將錢從銀行取出來,留下手續(xù)費后將剩下的錢交給套現(xiàn)人?!崩钅辰淮看蜗蛱赚F(xiàn)人收取1%至2%不等的手續(xù)費,例如客戶需要提現(xiàn)10000元,他便抽取100元或200元作為手續(xù)費。
“李某除了為他人套現(xiàn)賺手續(xù)費外,還通過‘以卡養(yǎng)卡’獲取暴利?!泵窬Q,李某向他人收集大量信用卡,按月支付給持卡人1000元到3000元不等的報酬,然后利用這些信用卡套取現(xiàn)金,發(fā)放民間借貸獲取暴利。但是,正當(dāng)李某的“套現(xiàn)業(yè)務(wù)”步入“正軌”時,銀行發(fā)現(xiàn)該公司資金流動不正常,懷疑涉嫌惡意套現(xiàn),遂將李某公司的POS機收回。李某舍不得這塊“肥肉”,先后又通過朋友的公司申請了兩部POS機,瘋狂套現(xiàn)達(dá)600多萬元,直到這2部POS機又被銀行收回。
網(wǎng)站加油卡也套現(xiàn)
接連三部POS機被封掉后,李某夫婦收斂了一段時間。可沒多久,貪心的李某又開辟了一條新的套現(xiàn)途徑?!叭ツ?月,我發(fā)現(xiàn)使用購物網(wǎng)站也可套現(xiàn),先在購物網(wǎng)站上注冊一個商戶名稱,在上面賣一些虛擬的游戲幣等物品。再申請一個買家賬號,用買家賬號刷信用卡買自己商戶的東西,然后將錢打到自己的賬戶上,這樣賬戶上的錢就可以取出來使用?!?/p>
據(jù)介紹,李某用這個辦法又非法套現(xiàn)100余萬元,直到購物網(wǎng)站將信用卡支付這種方式給停用了。2011年11月,無法再從購物網(wǎng)站套現(xiàn)的李某又琢磨了一條新路子,就是通過加油卡套現(xiàn)。李某交代,很多物流公司都有車隊,需要加油,李某就刷信用卡往物流公司在加油站的加油卡上充值,然后通過物流公司將現(xiàn)金置換出來。從2011年11月到案發(fā),李某通過這種方式又套現(xiàn)400余萬元。(記者 劉海龍 于順 通訊員 梁鐵君 封凱明 武峰 攝影報道)