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孫峰目前被公安部紅色通緝令全球追捕。出逃前,他是農(nóng)行江陰市要塞支行行長。 根據(jù)記者調(diào)查,孫峰利用其基層銀行行長的身份、對資金市場供需信息的掌握,從事高利貸活動,以月息2分(2%)左右借入,以6分到1毛放出,牟取暴利。 孫峰出逃前被疑資金鏈已斷裂,炒期貨虧損或是原因之一。此外,一名涉嫌融資億元的當(dāng)?shù)仄髽I(yè)主被抓,被認(rèn)為是孫峰出逃的導(dǎo)火索。 銀行行長外逃也暴露出銀行內(nèi)部監(jiān)管問題。目前江陰警方正對案件進(jìn)行調(diào)查。 舉家離境3個月后,孫峰攜巨款出逃的消息公布。 江蘇無錫市公安局3月25日發(fā)布消息稱,江陰農(nóng)行要塞支行行長孫峰“以個人名義先后騙取多名親友借款1億余元。去年12月28日舉家潛逃境外。目前,公安部已發(fā)出紅色通緝令”。 今年35歲的孫峰,不到30歲時就出任基層支行行長,曾被當(dāng)?shù)剞r(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)稱為“最年輕、最有才華、最有前途”的基層行長。 孫峰去年12月28日與父母、妻子和一對兒女舉家泰國游,后“去向不明”。 “誰能想到他會逃呢?他是行長,我不信他也信銀行啊?!?月29日,江陰市周莊鎮(zhèn)一紡織廠老板張凱(化名)如此感慨。去年10月下旬,在江陰農(nóng)行要塞支行行長辦公室,他一次性借給孫峰1000萬元,約定月息1分5,利息每月一結(jié),本金年底收回。 張凱說,兩個月沒收到利息,今年1月初,他去找孫峰要本金,銀行工作人員告訴他,元旦以后就沒見行長上班,手機(jī)一直處于無法接通狀態(tài)。張凱隨即報警,此時他才知道孫峰已外逃。 張凱稱,去年12月27日他還打了孫峰手機(jī)催要本金和利息,孫峰說:“肯定沒問題,年底把本金利息一并給你,我這么大一銀行行長還能騙你?” 銀行行長“借錢” 孫峰借款的企業(yè)大多在農(nóng)行有貸款,一企業(yè)主說“我們不敢得罪銀行” “孫峰的錢追不回來,真的沒法活了?!睆垊P說自己的工廠因資金緊缺,產(chǎn)銷陷入困頓。 他稱,在借錢給孫峰前,并不認(rèn)識孫,只知對方是江陰農(nóng)行要塞支行行長。去年9月初他接到孫峰電話,孫提出可幫其理財,辦理高利息存款。他說,后來孫峰幾乎每天來幾個電話,都是用行長辦公室電話打,說借這筆錢是辦理過橋貸款,利潤豐厚,月利息可達(dá)2分。 過橋貸款(bridge loan)又稱搭橋貸款,是指兩個金融機(jī)構(gòu)之間的短期貸款行為。機(jī)構(gòu)A拿到貸款項目后,因暫缺資金沒能力運作,找金融機(jī)構(gòu)B,讓B幫忙發(fā)放資金,等A資金到位后,B退出。這筆貸款對于B來說,就是所謂的過橋貸款。 記者調(diào)查得知,孫峰所操作的“過橋貸款”又稱“借新還舊”,實為民間高利貸,在江陰是一種普遍現(xiàn)象。例如,A借了銀行1000萬元貸款,快到期了還不了,由中間人(擔(dān)保機(jī)構(gòu))B向C借錢,A還貸后繼續(xù)得到銀行貸款,再支付給B本金和利息。此項操作實際上可能形成銀行呆壞賬、也會滋生高利貸行為,一直為國家銀監(jiān)部門明令禁止。 張凱后來與另一朋友到孫峰的行長辦公室轉(zhuǎn)賬1500萬。張凱稱,孫峰提供了三個賬戶,其中一個是他姨父的。孫峰只開具了一張借條,并叮囑這事是在偷偷做,不能宣揚(yáng)。 江陰當(dāng)?shù)囟嗝髽I(yè)主稱,很多民間借貸公司都能辦理這種“過橋貸款”。一般期限較短,利息非常高,月息可達(dá)6分甚至1毛。 周莊鎮(zhèn)培豪紡織廠老板趙軍與朋友借給了孫峰近千萬元?!八f做過橋貸款我才借的。”趙軍承認(rèn),借款給孫峰是看中其行長身份,“我11月下旬借的,一分利息也沒拿到”。 孫峰出逃后,企業(yè)主張凱曾到孫峰的岳父夏德才家打聽消息。夏告訴他,事前不知孫峰要出逃,更不知其行蹤。警方立案后,曾有三四名企業(yè)老板到夏家打聽消息,其中借款給孫最少的也是千萬。 張凱說,他們打聽到,債主幾乎沒有孫峰的親朋,多是企業(yè)主,每個人都金額巨大,“借款總金額不會低于3個億”。據(jù)他了解的情況,璜塘鎮(zhèn)的“譚百萬”(綽號)借了5000萬元給孫峰,江陰農(nóng)行周莊支行行長陳華也借了1000多萬元。 記者了解到,孫峰借款的企業(yè)大多在農(nóng)行有貸款,“我們不敢得罪銀行,他們一盯上我們,我們就死了,不貸款給你或逼你還貸,無異于索命。”張凱說。 有人脈和“口碑” 孫峰在江陰市金融系統(tǒng)和當(dāng)?shù)仄髽I(yè)主圈中都有廣泛關(guān)系,經(jīng)常幫企業(yè)借錢 江陰農(nóng)行一內(nèi)部人士透露,孫峰借款主要集中于周莊、長壽、華士三個鎮(zhèn)的企業(yè)主。孫峰曾在這幾個鎮(zhèn)擔(dān)任農(nóng)支行行長,有廣泛人脈資源,“他知道哪些人有錢,哪些人缺錢,他就來回倒騰賺利息差,2分借來,放出去每月6分以上”。 據(jù)曾與孫峰共事過的一名理財經(jīng)理透露,孫峰在江陰市金融系統(tǒng)中關(guān)系廣泛,許多人都通過他來借錢,或由他擔(dān)保。 在孫峰的家鄉(xiāng)周莊鎮(zhèn)孫家巷村,一名不愿意透露姓名的人士稱,孫峰只有中專學(xué)歷,當(dāng)年能進(jìn)入農(nóng)行系統(tǒng)且升遷迅速,是因為孫峰的父親孫玉才夫婦與江陰農(nóng)行的老行長徐林仁關(guān)系莫逆。這名人士稱自己與孫峰同時進(jìn)入農(nóng)行,后來辭職。 記者就孫峰案聯(lián)系徐林仁,徐未接受采訪。年近80歲的徐林仁,曾擔(dān)任江陰農(nóng)行行長,是江陰金融界的泰斗式人物。江陰金融系統(tǒng)一名知情者稱,江陰市的一些銀行行長或信貸部主任都是徐林仁的學(xué)生?!靶炝秩适挚春脤O峰,農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)都風(fēng)傳,如果孫峰不出事肯定要提拔為市行副行長的?!?/p> 據(jù)介紹,徐林仁的兒子徐柳與孫峰關(guān)系較好。徐柳在當(dāng)?shù)匾患医刑烊A典當(dāng)行的公司工作,從事民間借貸工作。 企業(yè)主趙軍說,事發(fā)前,孫峰的口碑很好,在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)主圈中交友甚廣,以講義氣和信譽(yù)好著稱,“經(jīng)常幫企業(yè)借錢,從未失信”。 億元來自高利貸公司 從事民間借貸的萬欣公司報案稱,孫峰卷走了該公司近億元 根據(jù)記者調(diào)查,除了向企業(yè)主借款外,孫峰借款的大頭,來自一家民間高利貸公司。 根據(jù)無錫市公安局通報的信息,孫峰是2011年12月31日被江陰警方立案偵查。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),這一天,江陰萬欣投資公司法定代表人向江陰市公安局報案,稱孫峰卷走了該公司近億元借款。 工商資料顯示,萬欣公司2011年10月19日成立,經(jīng)營范圍“利用自有資金對外投資,資產(chǎn)出租出借,投資理財管理”,注冊資金500萬元,法定代表人原為章彩霞,去年12月29日變更為趙汝鳳。 記者撥打了登記資料上趙汝鳳的電話和公司電話,無人接聽。在其注冊地址“江陰市芙蓉路260號6樓603”,未發(fā)現(xiàn)該公司。大樓保安說,這個公司有間辦公室在3樓,從10月份搬進(jìn)來后就再沒人上班。 據(jù)此前媒體報道,萬欣公司實際是一家高利貸公司,對社會企業(yè)高息攬儲。其中華士鎮(zhèn)龍砂村村支書趙積娣借給該公司9800萬元,為萬欣公司最大債主。趙積娣也因此間接成為孫峰的最大債主。 記者調(diào)查得知,趙積娣與趙汝鳳關(guān)系較好。現(xiàn)年59歲的趙汝鳳曾擔(dān)任過中國銀行華士支行行長。趙汝鳳退休后經(jīng)營以民間借貸為主的典當(dāng)行與投資公司。趙汝鳳與同在金融系統(tǒng)工作的孫峰熟識多年。 另據(jù)媒體報道,趙積娣自己也吸納民間資金。4月2日,一知情人士短信爆料稱,趙積娣曾向華士鎮(zhèn)多名企業(yè)主和鎮(zhèn)干部融資。此消息未得證實。 孫峰家15年前的別墅,租給了一個廢品公司老板。租金由其叔父打理。 天華公司原總經(jīng)理馮嗣榮,被認(rèn)為是倒下的第一張骨牌。 村官挪5000萬投資? 龍砂村村主任稱,村書記對外投資是村委會討論后決定。目前村集體資金"只多不少" 龍砂村多名村民稱,趙積娣借出的9800萬中,5000萬是挪用村集體資金,其他資金是從社會融資。 "趙書記拿村集體的資金向外投資,是經(jīng)過村委會集體討論后決定的。"4月5日,龍砂村村主任王棋稱,該村村辦企業(yè)經(jīng)許多年積累,賬上集體資金有5000萬元。他稱,孫峰出逃后,鎮(zhèn)里也來查賬了,數(shù)目都符合。"我敢負(fù)責(zé)任地說,現(xiàn)在村里的集體資金只比以前多,不比以前少"。 對于趙積娣對萬欣公司的具體借款金額與利息,王棋稱不知情,需要等警方的通報。 根據(jù)此前媒體報道,孫峰出事后,為了平賬,華士鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)出面陪著趙積娣向該鎮(zhèn)海達(dá)集團(tuán)徐友才借款1000萬。華士鎮(zhèn)投資公司將3000萬元匯至華西村,將華西村"借款"3000萬給趙,"實質(zhì)上是鎮(zhèn)里的錢"。 記者4月5日打通華西村主管宣傳的副書記孫海燕的電話,對方稱不知情,"無法核實"。徐友才此前在接受媒體采訪時,稱借了1000萬給趙積娣。 4月5日,華士鎮(zhèn)主管工業(yè)、紀(jì)檢和黨群宣傳的副書記孫健稱,他以人格和黨性擔(dān)保,華士鎮(zhèn)黨政班子沒有人在趙積娣那里有投資,黨政領(lǐng)導(dǎo)也無人出面替她借錢平賬。 孫健稱,去年元旦后,鎮(zhèn)里接到江陰市公安局經(jīng)偵支隊、市金融辦的電話,得知孫峰的涉案資金,部分與趙積娣有關(guān)。 "我們非常重視,迅速召開鎮(zhèn)黨委會議,找來趙積娣訊問。"孫健稱,趙積娣向鎮(zhèn)政府、龍砂村村委會公開承諾,"不會讓集體資金少一分一毫。" "我只管你集體資金要到位,至于你砸鍋賣鐵找誰借我不管。"孫健說,今年2月份鎮(zhèn)政府對龍砂村賬目進(jìn)行審計,"審計結(jié)果已經(jīng)出來了,我負(fù)責(zé)任地給你說,賬上固有資金5000萬"。 他說,等孫峰案結(jié)案,事情水落石出,"趙積娣涉及什么責(zé)任,我們就按什么責(zé)任去追究,現(xiàn)在我只能保證村集體賬面和賬戶內(nèi)資金是相符的。" 倒掉的第一張骨牌? 天華公司的馮嗣榮涉嫌融資1個多億,但資金鏈斷裂,馮被抓不到半月后,孫峰出逃 對于孫峰的出逃,江陰坊間認(rèn)為,與江陰天華科技公司原總經(jīng)理馮嗣榮案有直接關(guān)系。天華科技公司在孫峰出逃前資金鏈斷裂。該公司稱目前負(fù)債1.5億元。 記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),馮嗣榮因涉嫌非法融資1億多元,去年12月15日被抓。根據(jù)知情人士介紹,馮的融資中6000萬元來自孫峰。 4月5日,天華科技公司常務(wù)副總經(jīng)理唐偉斌說,馮嗣榮是公司三名股東之一,曾長期擔(dān)任公司總經(jīng)理。馮嗣榮對外宣稱公司即將上市,借款給公司可以購買內(nèi)部股,以此向社會募集了1個多億。 "我們在去年12月初發(fā)現(xiàn)公司賬上的4000萬元貨款沒了。"唐偉斌稱,去年12月9日公司召開董事會,馮嗣榮承認(rèn)挪用了4000萬元,并承認(rèn)這筆款項已被他賭博輸?shù)?,他稱將會盡快籌集款項還賬。"但第二天,我們就聯(lián)系不上馮嗣榮了"。 天華科技公司報警后,警方以涉嫌非法融資立案,去年12月15日在常州將馮嗣榮抓捕。 幾乎在馮嗣榮被捕的同時,孫峰正在變賣家產(chǎn),其妻夏亞琴從所在的海瀾集團(tuán)辭職。 知情人士介紹,今年44歲的馮嗣榮與孫峰相識多年,馮還曾租賃過孫家的鋪面。馮嗣榮之前以月息3分向?qū)O峰借貸6000萬元。 記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),天華科技公司成立于2003年,生產(chǎn)一種新型薄膜,到2009年底產(chǎn)品才研發(fā)成功,6年耗資近億元,馮嗣榮是該項技術(shù)的引進(jìn)者。 該公司一管理層人士透露,馮嗣榮為推動薄膜項目用了渾身解數(shù)籌錢,包括借大量的高利貸。 唐偉斌說,他無法確定馮嗣榮所借的過億資金與孫峰是否有關(guān)系。他稱,馮嗣榮利用公司名義進(jìn)行融資,但資金并沒進(jìn)入公司賬戶。"這些錢哪里去了只有馮嗣榮自己最清楚,有傳言稱馮嗜好賭博,這筆錢已被賭輸了,資金鏈斷裂,他才挪用公司款項并逃跑。" 馮嗣榮的被捕,是否推倒了孫峰出逃前的第一塊骨牌,對此,江陰市公安局新聞發(fā)言人朱福順稱,案件正在偵辦中,具體案情不便透露。 出逃前處理了家產(chǎn) 孫峰在去年12月中旬前已做好出逃準(zhǔn)備,經(jīng)營的店面等進(jìn)行了出租或出售 3月31日,江陰市峭岐鎮(zhèn)夏家村,夏德才家大門緊鎖。一名鄰居說,年近70歲的夏德才得知女婿全家攜款潛逃后,曾痛哭,"一直在罵孫峰沒良心"。 在周莊鎮(zhèn)孫家巷村12大隊鎮(zhèn)公路邊,一座別致的三層別墅,與周邊的居民樓形成鮮明對比。村民說,這曾是孫峰家的住宅,如今租賃給了一家廢品處理廠老板居住。 廢品廠老板娘告訴記者,去年12月中旬,孫峰與父親孫玉才曾過來收了下一年的房租。"一般都是年底才收的,我們當(dāng)時錢也不夠,孫峰說少點沒關(guān)系,但這幾天一定要交上。"她稱,孫峰說最近全家要出國,以后房租委托他的二叔來收,已經(jīng)辦了授權(quán)手續(xù)。 20年前,孫峰的父親孫玉才靠經(jīng)營化纖廢料成為村里首富,15年前在村里建起第一座別墅,不過很快全家搬往江陰市區(qū)居住。 孫峰的一名堂叔說,孫峰一家在江陰市至少擁有7處鬧市區(qū)門面房,經(jīng)營一家叫"孫府"的洗浴中心和一家賓館。 這名堂叔說,孫峰在銀行一年績效工資就能達(dá)到50多萬,加上各種獎金,一年有百萬元,妻子夏亞琴在海瀾集團(tuán)任中層,年薪也有20多萬元。"他們并不缺錢。"孫峰堂叔稱,他難以理解孫峰為何攜款出逃。 在江陰市高巷路495號,曾經(jīng)的"孫府洗浴中心",現(xiàn)在是一家家紡店。店主潘女士說,這個店面是孫峰在去年12月中旬租給她的,租期10年,價格比較低,條件是一次性交齊十年租金。潘女士說,當(dāng)時以為孫峰缺錢急用。去年12月26日,孫峰和他的父親還來收了租金,"節(jié)后就聽說跑了"。 記者尋訪了孫家的多處店面,均在去年12月中旬前完成了出租或出售。據(jù)無錫市警方人士透露,警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),孫峰與家人在去年12月中旬前就做好了出逃的準(zhǔn)備,將資產(chǎn)做了變現(xiàn)和轉(zhuǎn)移。據(jù)稱,目前孫家有多套房產(chǎn)被警方查封。 出國手續(xù)齊全 作為支行長的孫峰要出境,按規(guī)定需農(nóng)行系統(tǒng)審批,而警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)孫峰出國手續(xù)齊全 孫峰出逃后,聯(lián)系到中國銀行開平支行原行長余振東案等,"銀行行長何以能輕松外逃"又一次成為公眾熱議話題。 中國刑警學(xué)院經(jīng)濟(jì)犯罪偵查系系主任陳祥民,曾參與偵辦多起銀行職員從事金融詐騙案件,他認(rèn)為,近年來多家銀行爆出銀行雇員非法從事高利貸投放等活動,正是銀行缺乏對其內(nèi)部職員有效的制約和監(jiān)管所致。 據(jù)江陰市一名科級干部介紹,江陰市對副科級以上干部采取重大事項報批備案制,買房子、結(jié)婚、境外旅游都要到紀(jì)檢和人事部門備案報批,出國不論因公因私都要由單位直接領(lǐng)導(dǎo)和市委主管領(lǐng)導(dǎo)簽字才可以。他說,不過銀行屬于業(yè)務(wù)部門垂直管理,具體程序不太了解。 根據(jù)記者獲得的一份中國農(nóng)業(yè)銀行因私出境審批表,出境要填寫去往地點、啟返程的日期與出境理由,需要部門負(fù)責(zé)人、上級分行的人事主管、分行行長的意見和簽字。 江陰市公安局政工監(jiān)督室主任朱福順稱,警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)孫峰的出國手續(xù)齊全,各種簽字都有。記者從江陰農(nóng)行內(nèi)部得知,受孫峰事件牽連,近日該行主要領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)有所調(diào)整,原行長已離任。 江陰農(nóng)行拒絕了記者的采訪請求,稱一切以警方通報為準(zhǔn)。 江陰當(dāng)?shù)貍餮?,孫峰所借款項除了從事高利貸拆借,還有部分用來賭博和炒期貨。據(jù)稱孫峰與其父孫玉才酷愛炒期貨,動輒投資數(shù)千萬,但去年下半年虧損巨大。 江陰市公安局新聞發(fā)言人朱福順稱,可以確定的是,孫峰涉案的資金并非銀行與儲戶的資金,具體涉案金額及流向現(xiàn)在還不便透露。 |