地下錢莊成洗錢通道 涉案金額達(dá)數(shù)百億元(圖)

資料圖

????活躍在福建沿海地區(qū)的“地下錢莊”正成為不法分子實(shí)施轉(zhuǎn)移資金、逃避稅收、洗錢等的“通道”。對此要加大打擊力度，加強(qiáng)監(jiān)管。

????“地下錢莊”

????福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長劉文年說，福建與境外經(jīng)貿(mào)、人員往來密切，“地下錢莊”非法金融活動長期存在。2007年以來，福建公安機(jī)關(guān)立案偵辦“地下錢莊”案件20多起，抓獲犯罪嫌疑人30多名，涉案金額數(shù)百億元人民幣，交易幣種包括臺幣、美元、港幣等。

????劉文年告訴記者：“由于錢莊交易建立在雙方信任的基礎(chǔ)上，有約定俗成的黑市行業(yè)秩序，各個錢莊有自己固定的客戶群，通常交易雙方口頭約定、現(xiàn)場結(jié)算”。

????2008年，省公安廳偵辦的公安部督辦“2.13”楊秀珍非法經(jīng)營案是福建近年來最大的一起“地下錢莊”案，涉案金額10億多元人民幣，這起案件于2011年審結(jié)，11名涉案人員獲刑，主犯楊秀珍被判處有期徒刑6年。

　　劉文年說，這起案件中，楊秀珍、張秀娟、陳主官等人在福州經(jīng)營“地下錢莊”，暗中與境外錢莊勾結(jié)，采取境外收取或支付外幣、境內(nèi)支付或收取人民幣的交易方式非法買賣外匯，并在兌換匯率上增減點(diǎn)數(shù)非法牟利，非法經(jīng)營額達(dá)10億余元人民幣。

　　據(jù)楊秀珍供述，2007年起，她和臺灣一些莊家合作兌換臺幣，他們根據(jù)臺灣方面報的利率再加上自己的利潤報給大陸客戶，收取并支付人民幣，定期和臺灣方面對賬結(jié)算。

　　錢莊經(jīng)營者張建平說：“境內(nèi)的客戶要購買臺幣時，先和錢莊商量好匯率和手續(xù)費(fèi)，客戶將購買臺幣的錢打到錢莊指定賬戶后，錢莊通知臺灣莊家把臺幣打到客戶指定的賬戶?！?/p>

　　涉案人員陳主官說：“錢莊臺幣交易活躍，客戶需求量大，金額從每次幾萬到幾十萬甚至幾百萬不等，為了資金往來方便，我們大量使用以他人身份資料開設(shè)的賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬?！?/p>

　　劉文年說，隨著閩臺交往不斷密切，走私、販毒、電信詐騙等涉及兩地的犯罪呈多發(fā)態(tài)勢，一些不法分子利用“地下錢莊”渠道將非法所得往來兩岸，給公安機(jī)關(guān)的查處、追贓帶來不小難度。

　　福建省泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)教導(dǎo)員陳宗慶告訴記者，一些境外電信詐騙分子在大陸或境外設(shè)立詐騙窩點(diǎn)，針對大陸居民實(shí)施詐騙，一旦得手，迅速將贓款轉(zhuǎn)賬并取走，通過“地下錢莊”迅速轉(zhuǎn)移出境。

　　三大特點(diǎn)

　　劉文年說，從福建公安機(jī)關(guān)查獲的案件看，“地下錢莊”非法金融活動呈三大特點(diǎn)：

　　一，經(jīng)營方式多為家族式，呈現(xiàn)公司化發(fā)展趨勢?！暗叵洛X莊”莊主多為個體經(jīng)營者，其核心成員基本上是家族成員或其境內(nèi)外的親戚朋友，家族性經(jīng)營特點(diǎn)突出。

　　二，組織嚴(yán)密、分工細(xì)致、手段隱蔽、逃避打擊能力強(qiáng)?！暗叵洛X莊”與客戶商談業(yè)務(wù)主要通過電話進(jìn)行，電話中關(guān)鍵內(nèi)容使用暗語，諸如將“一萬”說成“一粒”，極少使用通訊工具傳遞賬戶信息；較少使用現(xiàn)金交易，多是通過銀行進(jìn)行資金劃撥，對大宗交易一般分成幾筆進(jìn)行；交易不立書面合同，不留書面憑據(jù)，有的只簡單記錄交易情況，在確認(rèn)交易完成后就銷毀；平時進(jìn)行交易的賬務(wù)記錄大多不設(shè)置相關(guān)賬簿、賬冊，也不使用正規(guī)的記賬憑證和記賬方式，僅以某種形式或采用某種代碼進(jìn)行流水記錄；“地下錢莊”經(jīng)營者常使用親朋好友、外籍人員、已故人員的身份證多頭開戶，頻繁銷戶，逃避監(jiān)管。

　　三，“地下錢莊”正成為洗錢犯罪的主要渠道。近年來，跨境犯罪問題凸顯，走私、毒品、電信詐騙等案件呈多發(fā)態(tài)勢，一些不法分子通過“地下錢莊”將非法所得轉(zhuǎn)為其它投資，披上“合法外衣”。泉州法院宣判的一起洗錢案中，被告人蔡清海將販毒所獲800多萬元贓款陸續(xù)通過菲律賓“地下錢莊”匯入福建沿?！暗叵洛X莊”，再由其同伙在銀行開設(shè)賬戶洗錢。

　　嚴(yán)厲打擊

　　劉文年說，相對合法外匯交易渠道手續(xù)繁瑣、周期較長、總額限制等，“地下錢莊”手續(xù)簡便、操作快捷、不受總額限制，客戶與“地下錢莊”確認(rèn)交易后，莊家通過電話就可以完成資金轉(zhuǎn)移。

　　福建省警察學(xué)院教授倪小宇說，沿海地區(qū)“地下錢莊”數(shù)量多、資金往來數(shù)額大?！暗叵洛X莊”實(shí)際上發(fā)揮了資金結(jié)算、外匯交易、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、洗錢等作用，破壞了國家外匯管理秩序、增加了經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的不確定性，也為其它違法犯罪活動提供了便利，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)厲打擊。

　　有關(guān)部門提出，加強(qiáng)部門協(xié)作，形成合力，以有效打擊“地下錢莊”。

　　一是建立“地下錢莊”情報信息數(shù)據(jù)庫，將可疑的公司、人員、賬戶、交易線索、金融機(jī)構(gòu)等信息收集入庫，掌握監(jiān)控主動權(quán)。

　　二是加大案件偵辦力度，提高打擊效能，公安、銀行、外匯管理部門建立信息交換機(jī)制。

　　三是公安、銀行、海關(guān)、稅務(wù)等部門密切協(xié)作，充分利用大額和可疑資金交易報告、核查制度，加強(qiáng)跨境資金流動監(jiān)測，建立對可疑資金、大額資金、可疑賬戶的監(jiān)控體系。

　　四是實(shí)時掌握銀行交易數(shù)據(jù)真實(shí)情況，查證“地下錢莊”交易信息。