青島最大數(shù)額信用卡套現(xiàn)案：兩年套走6400萬(wàn)(圖)

　　鄭某和王某兩人辦理了四家空殼公司，到銀行申請(qǐng)了11臺(tái)POS機(jī)，以民間借貸的名義為用戶進(jìn)行信用卡刷卡套現(xiàn)，兩年時(shí)間瘋狂套取6400余萬(wàn)元。昨天記者從李滄法院了解到，鄭某因非法經(jīng)營(yíng)罪被判刑11年，并處罰金20萬(wàn)元。(王婷)

　　辦4家空殼公司上POS機(jī)

　　鄭某今年34歲，是青島本地人，原是一家私營(yíng)企業(yè)的員工，在工作時(shí)認(rèn)識(shí)了同事王某。 2008年公司效益越來(lái)越差，兩個(gè)人也準(zhǔn)備自謀生路，聽(tīng)說(shuō)利用POS機(jī)辦理套現(xiàn)能掙錢(qián)，他們就準(zhǔn)備申請(qǐng)一臺(tái)。同年冬天，兩人在李滄區(qū)租了一個(gè)辦公地點(diǎn)。辦理POS機(jī)需要一定的條件，他們就利用自己和親屬的身份證件“開(kāi)”了手機(jī)專賣(mài)店、五金店、裝飾經(jīng)銷(xiāo)處和百貨超市4個(gè)店面，但這些店面既沒(méi)有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地，也沒(méi)有實(shí)際的經(jīng)營(yíng)行為。接著兩人拿著店面資料，到銀行辦理，為了不引人注意，他們?cè)?家銀行申請(qǐng)了11臺(tái)POS機(jī)，辦好之后便開(kāi)始了套現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　一邊套現(xiàn)一邊“養(yǎng)卡”

　　從2009年年初開(kāi)始，為了拓展業(yè)務(wù)，兩人到處散發(fā)小廣告，生意也漸漸多了起來(lái)，不少人都是急著用錢(qián)，套現(xiàn)額度從幾百元到上萬(wàn)元不等。兩人漸漸摸索出兩套經(jīng)營(yíng)方式。首先顧客刷卡時(shí)，額度進(jìn)了鄭某的戶頭，鄭某再拿出同樣額度的現(xiàn)金交給顧客，這時(shí)需要收取1%至2%不等的手續(xù)費(fèi)；其次如果顧客的信用卡額度不夠，鄭某還會(huì)用自己的卡幫顧客套現(xiàn)，每次套現(xiàn)鄭某都及時(shí)還款，刷卡消費(fèi)的金額高了，信用卡的等級(jí)也越來(lái)越高，能夠套現(xiàn)的額度也在不斷增加，以此方式把自己的信用卡“養(yǎng)”了起來(lái)。

　　按照相關(guān)規(guī)定，辦理了POS機(jī)需要根據(jù)消費(fèi)額度向銀行交不足1%的手續(xù)費(fèi)，鄭某和王某便利用自己收取的手續(xù)費(fèi)和銀行手續(xù)費(fèi)的差額實(shí)現(xiàn)盈利。