揭秘青島富豪錢管家:紅酒茶藝國學樣樣精通 年薪百萬

    有這樣一群人，他們手里管理著幾億甚至幾十億資金。坐在豪華的辦公室里，與金字塔頂端的人打交道。他們可以根據(jù)你個人的財務狀況和需求為你量身制出一套理財方案，他們具備收藏品投資、心理學、法律、稅務、遺產(chǎn)規(guī)劃、子女教育等方面知識，他們就是私人銀行理財師。近日，記者在中國建設銀行的私人銀行和中國銀行的私人銀行客串私人銀行理財師，走近這些玩轉(zhuǎn)富豪錢袋子的人。

    高管的太太不會理財找來“錢管家”

    “她就是我們的‘錢管家’，不是姓錢，而是管錢，現(xiàn)在我得聽她的話，因為我們家的資產(chǎn)都掌控在她手里?！斌w驗理財師的第一天，在一家私人銀行豪華的大客戶室內(nèi)，55歲的夏女士拉著一位理財師打趣，她告訴記者，身邊家庭情況跟她差不多的都已經(jīng)有理財師進行一對一服務了。如今，在富人圈里，沒有一名私人銀行理財師，有點沒面子。

    夏女士的丈夫是島城一家上市公司的高管，每年都會有分紅，收入不菲。夏女士三年前退休了，就安心做了家庭主婦，并開始整理之前一直閑置在賬戶里的資金，嘗試理財，“沒想到做了幾筆投資都失敗了，我的心情也不好了?！?/p>

    后來她和老公一起赴了個飯局，朋友說，“你知不知道現(xiàn)在銀行里有理財師，你應該找個理財師幫你規(guī)劃一下?！庇谑牵谂笥训呐阃?，夏女士接受了私人銀行理財師的上門服務，“記得兩個年輕人穿著漂亮又合身的工裝拎著公文包就來了。”這讓夏女士感覺很新奇，“理財師了解了家庭資產(chǎn)情況，詢問了我的理財目標等，最后還讓我填了一份風險評估問卷?！?/p>

    三天之后，理財師又登門了，從公文包里，拿出來整整10頁的理財規(guī)劃書，裝訂整齊，分類嚴謹，規(guī)劃書內(nèi)容甚至包括他們夫妻的養(yǎng)老保險、遺產(chǎn)繼承等問題。

    如今理財師早已成了她生活中不可缺少的角色，她的大部分資產(chǎn)也交給理財師打理。