義烏企業(yè)主資產(chǎn)轉(zhuǎn)移海外鏈條曝光 假破產(chǎn)真移民

　　一線調(diào)查

　　用銀行貸款海外置業(yè)，通過(guò)預(yù)付款、離案公司傭金等名目轉(zhuǎn)移資金

　　義烏老板曝光海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)鏈條

　　“身邊很多老板都正在走移民的程序，當(dāng)銀行貸款和債務(wù)達(dá)到一定數(shù)量時(shí)申請(qǐng)破產(chǎn)，就可以規(guī)避一切責(zé)任。之后，把國(guó)內(nèi)的爛攤子留下，直接去加拿大定居。”當(dāng)全中國(guó)都在為債務(wù)纏身的溫州乃至整個(gè)浙江的中小企業(yè)主擔(dān)憂時(shí)，一位資產(chǎn)上千萬(wàn)的義烏老板則瀟灑地對(duì)記者表示不必過(guò)于憂心。

　　該義烏老板透露，一條向海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的移民鏈條早已經(jīng)在浙江存在多時(shí)。

　　用實(shí)業(yè)抵押取得銀行貸款，用從銀行帶來(lái)的錢組團(tuán)海外購(gòu)置房產(chǎn)，再通過(guò)可以逃脫進(jìn)出口核銷的預(yù)付款及離岸公司傭金等科目轉(zhuǎn)移部分資金，如今很多的義烏老板名下基本都已是空殼子。

　　以投資商鋪的名義

　　記者了解到，在民間借貸發(fā)達(dá)和銀行貸款量巨大的義烏和溫州，有專門針對(duì)這兩個(gè)地方私營(yíng)企業(yè)主提供的移民方式。

　　2011年7月1日之前，加拿大政府為吸引高資產(chǎn)的移民人士，推出了適合企業(yè)主申請(qǐng)的“企業(yè)家移民計(jì)劃”，這一計(jì)劃只需要申請(qǐng)人擁有80萬(wàn)加元資產(chǎn)，投資40萬(wàn)加元給加拿大政府認(rèn)可的移民基金銀行(5年后，加拿大政府將40萬(wàn)加元?dú)w還申請(qǐng)人，但無(wú)利息)就可，沒(méi)有語(yǔ)言和學(xué)歷的限制。

　　為了進(jìn)一步吸引投資性移民，加拿大個(gè)別區(qū)域還推出了直接投資商鋪的快速移民方式?！拔覀兒图幽么蟀泊舐允『献?，有一些針對(duì)企業(yè)主的商業(yè)投資兼移民項(xiàng)目，花費(fèi)的時(shí)間和金錢都非常少?！绷x烏一家移民中介負(fù)責(zé)人向記者展示了一個(gè)快速移民的項(xiàng)目，即通過(guò)在美國(guó)和加拿大投資購(gòu)買商鋪的名義，進(jìn)行投資移民。為了推廣這一項(xiàng)目，移民中介公司已經(jīng)在溫州和義烏召開(kāi)過(guò)幾次介紹會(huì)。

　　“在今年9月份，已經(jīng)有25人辦好了手續(xù)，等待去加拿大，這25人全部都是企業(yè)老板，他們還可以帶著家人一起出去?！?/p>

　　據(jù)透露，該項(xiàng)目在過(guò)去3年，已經(jīng)有近百人移民加拿大，“多數(shù)是企業(yè)老板，彼此都是通過(guò)朋友介紹來(lái)的，很多人相互認(rèn)識(shí)?！?/p>

　　為了把投資商鋪的移民“扮”得天衣無(wú)縫，“我們還會(huì)在商鋪里安排工作人員，讓加拿大當(dāng)?shù)卣X(jué)得，該老板是想從事商業(yè)，而不是以移民為目的?！鄙鲜鋈耸拷榻B。

　　該項(xiàng)目起步投資額僅60萬(wàn)元人民幣，在辦理移民的第一年，企業(yè)老板就可以在加拿大置業(yè)。

　　“這個(gè)項(xiàng)目吸引企業(yè)老板，還在于項(xiàng)目對(duì)投資者的學(xué)歷沒(méi)有任何要求?！痹谡麄€(gè)移民過(guò)程中，移民中介為客戶全程保密，“客戶情況我們不會(huì)透露的。”

　　移民中介樓團(tuán)宇(應(yīng)本人要求，此處為化名)保守估計(jì)，“每年僅通過(guò)義烏的中介機(jī)構(gòu)向加拿大投資移民的企業(yè)主有40人。還有很多浙江人在上海、北京申請(qǐng)移民?！卑赐顿Y移民400萬(wàn)元的起步計(jì)算，每年僅通過(guò)義烏中介移民所轉(zhuǎn)走的資金就高達(dá)1.6億元。

　　至于如何逃避監(jiān)管在海外置業(yè)，該中介說(shuō)他們不會(huì)以買房子的名義一次性把錢轉(zhuǎn)出去，還是通過(guò)各種隱秘方式陸續(xù)轉(zhuǎn)出。

　　外匯管理局在接受記者的電話咨詢時(shí)也表示，國(guó)內(nèi)政策并不支持公民海外置業(yè)。能夠真正全面掌握義烏狀況的機(jī)構(gòu)“只有義烏公證處，因?yàn)槊總€(gè)在義烏辦理移民的人都要到公證處辦理公證手續(xù)”。記者聯(lián)系義烏公證處，但是對(duì)方表示，“無(wú)法提供全面的數(shù)據(jù)，即便有這樣的數(shù)據(jù)也不能說(shuō)明概況，因?yàn)榱x烏人在杭州和上海也可以辦理移民公證手續(xù)?！?/p>

　　騰挪銀行貸款

　　義烏人樓團(tuán)宇在加拿大留學(xué)回國(guó)后，開(kāi)設(shè)了一家移民中介公司，每年下半年他都常駐加拿大，期間帶著來(lái)自中國(guó)的客戶去加拿大各地看房、買房。

　　“去年，有幾個(gè)義烏來(lái)的老板在加拿大買了房子并進(jìn)行了其他投資，每個(gè)人都從國(guó)內(nèi)往加拿大轉(zhuǎn)移了上千萬(wàn)元的資金?！睒菆F(tuán)宇告訴記者，這幾個(gè)老板在“加拿大最好的地區(qū)買了房子?！?/p>

　　“我現(xiàn)在幫助辦理的移民人員，全部都是投資移民，這些人都是義烏的老板，資產(chǎn)至少數(shù)千萬(wàn)元?！睒菆F(tuán)宇說(shuō)，“這些義烏老板彼此之間也非常熟悉，他們是一個(gè)圈子里的人，相互介紹，通過(guò)一個(gè)中介公司一起辦理移民。這些人學(xué)歷都不高，還特別喜歡在一起買房子，希望以后移民了不至于孤單。”

　　樓團(tuán)宇告訴記者，在看房子的過(guò)程中，這些人經(jīng)常討論如何把國(guó)內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移到加拿大。也就是從這些討論中，樓團(tuán)宇發(fā)現(xiàn)這個(gè)圈子里的人，買房的時(shí)候，都在等中國(guó)當(dāng)?shù)氐你y行貸款。

　　“他們通過(guò)手里的企業(yè)向銀行進(jìn)行貸款，再通過(guò)國(guó)內(nèi)銀行或者地下錢莊，將錢轉(zhuǎn)移到加拿大?！毙隆秱€(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定，個(gè)人年度購(gòu)匯額度限制為5萬(wàn)美元。銀行業(yè)人士指出，銀行對(duì)符合相關(guān)進(jìn)出口手續(xù)的企業(yè)并沒(méi)有外匯進(jìn)出的限額。樓團(tuán)宇時(shí)常和他們一起等待“貸款”，之后再一起去看房。

　　而用來(lái)自國(guó)內(nèi)銀行的貸款進(jìn)行海外投資和購(gòu)房已經(jīng)成為了圈子里的潛規(guī)則。“每次都至少上百萬(wàn)美元，去年還有幾次上千萬(wàn)元人民幣的投資?！睒菆F(tuán)宇透露。

　　經(jīng)過(guò)介紹，記者來(lái)到一家位于義烏某國(guó)有銀行不遠(yuǎn)處的移民中介公司。這家移民中介公司有30多人的規(guī)模，不僅僅可以辦理移民和幫助海外投資，還能夠協(xié)助注冊(cè)境外公司，以及應(yīng)對(duì)加拿大的要求，“運(yùn)作”海外公司。

　　“你只要把錢匯過(guò)來(lái)，這個(gè)錢的來(lái)源如果有問(wèn)題，我們會(huì)幫你做‘材料’?！痹撘泼裰薪楣鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人向記者介紹。

　　據(jù)了解，如果想辦理移民并進(jìn)行海外投資，加拿大和中國(guó)都存在一定的監(jiān)管，但是這些障礙可以通過(guò)移民中介做假材料，就可以簡(jiǎn)單跨越。該人士向記者透露，他們有專門的人員為客戶登記各種材料，移民所需要準(zhǔn)備的材料非常多，因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)豐富，他們知道如何填寫(xiě)，哪些材料可以作假，能夠規(guī)避移民機(jī)構(gòu)的審查。因此被叫做“做材料”。

　　“我們基本上不問(wèn)錢的來(lái)源。”該中介人士稱。

　　朱亮(應(yīng)本人要求，此處為化名)是一位40多歲的工廠老板，他在浙江多個(gè)地方設(shè)有工廠，其中最大的工廠和物流中心便設(shè)在義烏，“我周圍自己開(kāi)工廠的朋友，基本都在辦理移民?！币?yàn)橐恍┤嗽讷@取銀行貸款時(shí)，需要朱亮的幫助，因此，朱亮對(duì)銀行貸款轉(zhuǎn)移的過(guò)程非常清楚。

　　在辦理貸款的時(shí)候，銀行需要寫(xiě)明貸款的目的，“他們會(huì)寫(xiě)，需要向我的工廠購(gòu)買面料或者原材料?！敝?，貸款人向朱亮打好招呼，明確告知，這筆錢需要轉(zhuǎn)走，并不購(gòu)買任何原材料，只是從朱亮手中轉(zhuǎn)移一下。

　　當(dāng)辦理貸款時(shí)，朱亮在貸款證明上蓋章，銀行的錢打到朱亮的賬戶上，第二天，朱亮又會(huì)把這筆錢打回到貸款人的賬戶上。這一過(guò)程中，銀行基本沒(méi)有監(jiān)管，“現(xiàn)在，銀行偶爾會(huì)派工作人員到工廠轉(zhuǎn)一轉(zhuǎn)，問(wèn)一下。以前，基本沒(méi)有銀行的人來(lái)監(jiān)管?！庇捎诂F(xiàn)在銀行貸款需要執(zhí)行“受托支付”規(guī)定，銀行不直接把錢打到貸款人賬上，而是將貸款資金支付給合同約定用途的貸款人交易對(duì)手，也就是朱亮這樣的人賬上。

　　“在一些針對(duì)大企業(yè)的抵押貸款中，銀行的監(jiān)管更是少之又少。把貸款拿到手里后，銀行和會(huì)計(jì)誰(shuí)都不會(huì)來(lái)管，”朱亮透露，這筆錢用來(lái)做什么，決定權(quán)完全在自己。

　　此外，針對(duì)一些知名企業(yè)，銀行還會(huì)提供一些信用貸款，即不需要抵押物的貸款，相比抵押貸款，知名企業(yè)能夠獲得更多的資金量。

　　預(yù)付款轉(zhuǎn)移方式盛行

　　每個(gè)資金輸往海外的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，在浙江都可以找到為之服務(wù)的公司。在朱亮杭州公司辦事處的隔壁，就是一家投資資詢公司。“浙江的投資資詢公司可以幫助在海外注冊(cè)離岸公司，比如在維京群島等地注冊(cè)離岸公司，每年需要向資詢公司交納1萬(wàn)多元的管理費(fèi)用?！?/p>

　　而注冊(cè)海外賬戶，則在國(guó)內(nèi)兩家知名銀行里就可以辦理。朱亮向記者透露，國(guó)內(nèi)某知名銀行“在香港開(kāi)設(shè)賬戶，只需要在銀行的幫助下，通過(guò)視頻，讓香港那邊的銀行看到簽字的過(guò)程就可以了，根本不用自己親赴香港?！?/p>

　　到了香港，資金就基本自由了，因?yàn)橄愀蹧](méi)有外匯管制，可以直接被轉(zhuǎn)到其他國(guó)家的賬戶上。而在移民鏈條上，監(jiān)管同樣微乎其微?！霸谝泼竦臅r(shí)候，加拿大和中國(guó)一般都不會(huì)考察申請(qǐng)者是否有貸款和債務(wù)。”義烏的移民中介向記者表示，“即便在資金上有一些問(wèn)題，我們也可以做材料，讓移民局看不出來(lái)?！?/p>

　　朱亮也向記者透露，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)到海外其實(shí)沒(méi)有那么困難。“逃避監(jiān)管這點(diǎn)很容易做到。”一位已移民澳大利亞的人士向記者介紹，他就使用身邊親朋好友的身份兌換外幣，直接帶現(xiàn)金出去?！皼](méi)人查，很多朋友都是這么帶出去的。還有朋友把人民幣存在信用卡里到國(guó)外取現(xiàn)，交一定手續(xù)費(fèi)而已?！痹诹x烏的中國(guó)銀行，向加拿大和美國(guó)匯小額資金只需要身份證就可以。如果以貨款的名義匯大額資金，需要以公司的名義進(jìn)行匯款，同時(shí)需要納稅。

　　而向海外匯款最簡(jiǎn)單的方式就是，“通過(guò)地下錢莊，向海外轉(zhuǎn)移資金?！鼻笆鲆泼裰薪橄蛴浾呓榻B，“人民銀行門前有很多地下錢莊的代理。”在義烏的中國(guó)銀行門前聚集著30多人，他們手中拿著美元作為標(biāo)志，一旦有外國(guó)人走近中國(guó)銀行，他們便會(huì)上前詢問(wèn)。他們中間的一位很謹(jǐn)慎地告訴記者，“把錢匯到加拿大，費(fèi)用能比銀行里面便宜一些?！?/p>

　　但是，因?yàn)榈叵洛X莊運(yùn)作并不合法，因此，記者采訪的另一位移民中介并不建議，“因?yàn)榈叵洛X莊一旦有問(wèn)題，損失就大了?！睋?jù)了解，轉(zhuǎn)移外匯唯一面對(duì)的障礙是中國(guó)的進(jìn)出口核銷制度。

　　進(jìn)出口核銷是國(guó)家外管局實(shí)施貿(mào)易外匯管理的一項(xiàng)重要的管理制度。在國(guó)內(nèi)和國(guó)外買賣雙方簽訂進(jìn)出口合同后，要簽署進(jìn)出口核銷單，這樣管理部門通過(guò)事后核查，督促企業(yè)在出口貨物后收回相應(yīng)的外匯，在對(duì)外付匯后收到相應(yīng)的貨物，即保證貨物流與資金流的對(duì)應(yīng)，防止逃匯、騙匯的發(fā)生。

　　面對(duì)這一阻力，“企業(yè)可以以預(yù)付定金方式規(guī)避。”朱亮向記者透露，“比如，我出示合同，在加拿大訂購(gòu)了1000萬(wàn)美元的貨物，需要先預(yù)付10%，即100萬(wàn)美元，可以先去外管局備注一下，因?yàn)轭A(yù)付款沒(méi)有真正進(jìn)出口貨物，也不是真正地付款，所以不需要快速核銷?！?/p>

　　據(jù)了解，外管局對(duì)長(zhǎng)期不核銷預(yù)付款的出口企業(yè)也有懲罰，如果一外貿(mào)公司長(zhǎng)期不核銷預(yù)付款，未來(lái)的出口將會(huì)受到一定影響。

　　此外，還可以通過(guò)注冊(cè)離岸公司的方式，將資金轉(zhuǎn)移到海外公司，“我可以與自己的離岸公司簽訂合同，讓離岸公司為義烏的公司提供技術(shù)服務(wù)，這樣以‘傭金’的名義，可以轉(zhuǎn)移外匯去海外的公司?！敝炝练Q這一正規(guī)的渠道，需要支付約5%的稅。通過(guò)這兩種方式，銀行的資金或者民間債務(wù)都可以順利輸往加拿大等地。