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昨天(13日)，本報記者從一知情人士處獲悉，貸給中國航油(新加坡)股份有限公司【下稱中航油(新加坡)】1.6億美元的銀團中，牽頭行法國興業(yè)銀行亞洲有限公司(下稱法國興業(yè)亞洲)的貸款已經(jīng)轉(zhuǎn)讓一空。目前在總共1.6億美元的貸款中，國內(nèi)中資銀行的貸款將近七八成，為更好維護權(quán)益，涉及中航油貸款的國內(nèi)銀行在上周迅速成立了以工商銀行上海分行為首的聯(lián)絡(luò)小組，對1.6億美元的債權(quán)采取共同行動。法國興業(yè)亞洲表“遺憾”
該人士透露，雖然法國興業(yè)亞洲是銀團貸款的牽頭人，但因為給予中航油(新加坡)的銀團貸款屬于可轉(zhuǎn)讓銀團貸款，因此，法國興業(yè)亞洲在中航油出事前就已將其貸款轉(zhuǎn)讓完畢，對于其他銀行的貸款目前僅存道義上的代理義務(wù)。法國興業(yè)亞洲在上周的會議上也表達了對于“中航油貸款事件”的遺憾之情，鑒于其牽頭行的地位，法國興業(yè)亞洲表示，“將全力履行好牽頭行的職責(zé)，在文本協(xié)議范圍內(nèi)盡其所能幫助銀團成員追討貸款。”
為了更好地維護自己的債權(quán)利益，包括中國光大銀行、中國工商銀行上海分行、中國招商銀行(資訊 行情
論壇)、北京市商業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國交通銀行上海分行在內(nèi)的國內(nèi)商業(yè)銀行成立以工商銀行上海分行為首的聯(lián)絡(luò)小組，準(zhǔn)備共同采取行動，涉及到銀團貸款的法律問題將統(tǒng)一由銀團律師執(zhí)行。貸款緣起2003年初
據(jù)悉，該銀團貸款緣起2003年初，當(dāng)時，作為牽頭行的法國興業(yè)亞洲一家家找到國內(nèi)中資銀行進行協(xié)商，開出中航油(新加坡)的貸款條件，各大銀行則開具相應(yīng)的貸款承諾書，最后按照各自約定的份額組成了1.6億美元的銀團貸款，隨后銀團成員和中航油(新加坡)于2003年7月簽訂了1.6億美元的可轉(zhuǎn)讓貸款協(xié)議。
按照簽訂的貸款協(xié)議，中航油(新加坡)擬將這些貸款用于包括上海浦東國際機場航空油料公司33%股權(quán)在內(nèi)的實業(yè)投資，不過當(dāng)時中航油并未動用這些貸款額度，僅用自有資金就完成了投資。直到2004年6月份開始，中航油才開始陸續(xù)動用1.6億美元的貸款額度。
上述人士說，這筆貸款當(dāng)初來看一點問題都沒有，新加坡上市公司中的明星企業(yè)，又有航油進口壟斷權(quán)，財務(wù)報表也非常符合條件，信用等級甚至達到了AAA。正因為此，協(xié)議固定的貸款利率也非常優(yōu)惠，僅在倫敦銀行同業(yè)拆借利率的基礎(chǔ)上(LIBOR)加上80個基點。以當(dāng)時的銀行6個月同業(yè)拆借利率1.13%來算，貸款利率為1.93%。貸款發(fā)放后，中資銀行也曾跟蹤過中航油的財務(wù)狀況，2003年年度報告顯示，營業(yè)額達到24.3億新元，稅后利潤達到5427萬新元，凈資產(chǎn)到了2.25億新元。2004年一季度、二季度、三季度的財務(wù)狀況也比較健康。未曾料中航油(新加坡)開展的石油衍生品交易業(yè)務(wù)違規(guī)越權(quán)炒作，形成巨額虧損。銀團成員熱盼重組
目前大多數(shù)銀團成員都希望中航油能順利重組。銀團成員的觀點是，撇去巨額債務(wù)，中航油(新加坡)的現(xiàn)金流還是不錯的，加之擁有航油進口的壟斷權(quán)，假以時日，正常經(jīng)營還是有望恢復(fù)的，這樣就更有利于貸款的全額成功收回。不過，這也要看破產(chǎn)保護期后國外債權(quán)人的態(tài)度，目前，已經(jīng)向中航油(新加坡)正式發(fā)出追債信的銀行包括三井能源風(fēng)險管理公司、巴克萊資本、英國標(biāo)準(zhǔn)銀行等七家國際銀行，追債款項近2.5億美元。如果他們屆時一致要求追討債務(wù)，中航油(新加坡)肯定會破產(chǎn)，這樣的話國內(nèi)的銀團成員銀行肯定也會去追討。但這種結(jié)果對誰都沒有好處。所以，在中航油重組事宜上，國內(nèi)外債權(quán)人之間的意見能否取得協(xié)調(diào)一致是非常重要的，這也是目前新成立的銀團工作組認(rèn)真研究的問題。此外，中航油母公司，各重組方以及政府的態(tài)度也將是很重要的變數(shù)，國內(nèi)銀行將根據(jù)他們的舉動來選擇應(yīng)對策略。
值得一提的是，擁有中國政法大學(xué)國際法碩士學(xué)歷的中航油(新加破)總裁陳久霖深諳新加坡當(dāng)?shù)胤�，回國前就在新加坡為公司申請了破產(chǎn)保護，這使得其6周內(nèi)任何債權(quán)人的舉動都成了無效之舉。所以，包括國內(nèi)銀團成員在內(nèi)的債權(quán)人目前只能耐心等待其重組方案完成，然后再決定進一步方案，如果同意其重組方案，中航油將在半年內(nèi)根據(jù)方案完成重組，屆時債權(quán)人將再行決定采取何種方式追討債權(quán)。
上述人士表示，由于此次銀團貸款屬于無抵押、無擔(dān)保、無安慰函的貸款，確實增加了銀團貸款的風(fēng)險。在他看來，中航油(新加坡)的母公司應(yīng)該為子公司行為付出更多，因為它沒有履行按時披露信息的義務(wù)，尤其是中航油母公司在已知子公司投機石油衍生商品業(yè)務(wù)巨額虧損的情況下還賣出中航油15%股份。
據(jù)中航油(新加坡)公司10日晚發(fā)布的公告，中航油(新加坡)公司延長6周時間提交重組計劃，最遲在2005年1月21日前提交債務(wù)重組計劃、債權(quán)人名單和債務(wù)額以及召開債權(quán)人會議的計劃書，包括會議的時間和地點。截至記者發(fā)稿時，以中航油銀團貸款工作小組還在忙碌著加班，整理相關(guān)法律文件和文本協(xié)議，并對中航油(新加坡)公司的發(fā)展和相關(guān)事宜進行密切監(jiān)控，商議下一步的對策。（韓圣海）
