新華網(wǎng)山東頻道濟(jì)南電(張曉晶、魯公)只要投入２００元錢，６６天后不僅可以全部返還，還可以有１２％的增值。在這一“致富神話”的誘惑下，許多群眾自認(rèn)為找到了發(fā)財(cái)捷徑，把辛辛苦苦積攢下來的血汗錢傾囊投入其中。但是，神話最終破滅了。
最近,
山東世達(dá)工貿(mào)有限
公司董事長(zhǎng)李明等人因非法吸收公眾存款罪被提起公訴。這家“斂財(cái)公司”以高額利息和豐厚的利潤(rùn)為誘餌，在短短一年時(shí)間內(nèi)非法吸收公眾存款累計(jì)總金額高達(dá)３億多元，憑空編造了一個(gè)“致富神話”，上當(dāng)受騙的群眾達(dá)５０００多人。濟(jì)南警方經(jīng)過細(xì)致艱苦的調(diào)查取證，終于揭開了這家“斂財(cái)公司”的真實(shí)面目，使這一系列騙局塵埃落定。
“斂財(cái)公司”拋出誘人“餡餅”
２００２年８月，濟(jì)南世達(dá)百貨部推出一種全新的銷售兼投資模式，購(gòu)物以每份２００元為一個(gè)銷售單位，多買不限，所有貨款在６６天內(nèi)分三次全部返還，并有１２％的增值。但是商品也貴得離譜，如交２００元可領(lǐng)取一塊肥皂，交１０００元可領(lǐng)取一桶５公斤裝醬油，交４０００元領(lǐng)取一瓶口潔露，交１萬元領(lǐng)取一桶５公斤裝花生油。按照“世達(dá)”的說法，這些錢在名義上是“抵押款”，交款２０天后以“包干費(fèi)”的名義返還客戶交納金額的３５％，交款４０天時(shí)再返還客戶交納金額的３５％，客戶如能夠交納同等份數(shù)的“抵押款”，則返還上期交納的３０％并付給其每份２４元“銷售獎(jiǎng)金”(即１２％利息)。而要想在６６天內(nèi)獲得１２％的增值，必須要發(fā)展一位愿意交納同等份數(shù)的“抵押款”的下線，或者自己再次交納。
擁有如此高額回報(bào)的投資方式讓一些不明真相，又急于致富的人們趨之若鶩，世達(dá)百貨部的客戶群飛速膨脹，大量的資金潮水般涌向世達(dá)百貨部。
去年３月，世達(dá)百貨部搬遷地址，并搖身一變，升級(jí)為山東世達(dá)工貿(mào)有限公司。公司除董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)外，還有６到７名副總經(jīng)理、１５個(gè)業(yè)務(wù)處、若干部門經(jīng)理，他們以傳銷的形式發(fā)展客戶，吸納“抵押款”。經(jīng)理按客戶交納“抵押款”的份數(shù)，每份提�。吃�(jiǎng)金，副總、處長(zhǎng)按其管理客戶交納“抵押款”的份數(shù)，每份提取０．２５元的獎(jiǎng)勵(lì)，直接發(fā)展的客戶也按３元提取獎(jiǎng)金。
“現(xiàn)代企業(yè)”實(shí)為“草臺(tái)公司”
除了高額的利息外，山東世達(dá)工貿(mào)有限公司向客戶展示了合法的工商執(zhí)照、法定代表人、納稅證明等手續(xù)。為了取得客戶的信任，騙取更多客戶的資金，他們謊稱擁有發(fā)展前景極好的現(xiàn)代企業(yè)，吸收的大量資金用來投資，返還給客戶的利息就是這些企業(yè)的利潤(rùn)。
后來公安機(jī)關(guān)的調(diào)查揭開了這些“現(xiàn)代企業(yè)”的真面目。他們?cè)跐?jì)南郊區(qū)鵲山北村租賃了魚塘，但他們既沒有派遣專門的養(yǎng)殖人員，也沒實(shí)際投入經(jīng)營(yíng)資金，根本就是閑置的。他們開辦了“廠子”，生產(chǎn)所謂的“口潔露”。廠子設(shè)在北園鎮(zhèn)一個(gè)十幾平方米的小平房里，院子里擺了三個(gè)大水缸，把自來水倒進(jìn)缸里，摻點(diǎn)香精，就成了“口潔露”，還宣稱有防“非典”功效。他們開辦了所謂的世達(dá)工藝美術(shù)廠，實(shí)際上只有兩臺(tái)機(jī)器，雇用幾名工人生產(chǎn)絹花，全部銷售額不超過５００元。這三家所謂實(shí)體并沒有進(jìn)行實(shí)際的經(jīng)營(yíng)，根本沒有贏利的可能。
“他們就是拆東墻補(bǔ)西墻，前面的客戶所取得的高額利息實(shí)際上是后來客戶的本金�！睗�(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)負(fù)責(zé)人一語中的，揭開了他們騙人的本質(zhì)�！爱�(dāng)客戶的增長(zhǎng)速度不夠快的時(shí)候，這種游戲玩到最后只有一個(gè)結(jié)果--崩盤�！�
高息為餌掩蓋謀利之實(shí)
從玩這個(gè)“游戲”的第一天起，李明等幾個(gè)主要參與人就故意模糊賬目，用大量白條入賬，甚至不開任何憑據(jù)。他們的會(huì)計(jì)總是走馬燈似地?fù)Q，從來沒有一個(gè)會(huì)計(jì)干過兩個(gè)月以上。李明曾經(jīng)明確地要求會(huì)計(jì)：賬能不做就不做，能做亂就不要做清楚。有的會(huì)計(jì)做賬比較認(rèn)真，很快就被開掉了。他們還有計(jì)劃地把一些賬目銷毀，財(cái)務(wù)制度在這里是廢紙一張。他們意識(shí)到早晚有崩盤的一天，手頭不僅存放著從幾百萬元到上千萬元不等的現(xiàn)金，還存放大量活期存折。同時(shí)他們當(dāng)中不少人不僅為自己和情婦購(gòu)置了高額保險(xiǎn)和大量房產(chǎn)，而且為自己和家人辦理了護(hù)照，隨時(shí)準(zhǔn)備潛逃國(guó)外。
濟(jì)南市經(jīng)偵部門介紹說，當(dāng)前非法集資犯罪手段更加隱蔽，欺騙性更強(qiáng)。犯罪嫌疑人往往采用隱瞞經(jīng)營(yíng)權(quán)限、夸大實(shí)力和經(jīng)營(yíng)效益等手段，以高息或高額回報(bào)為誘餌，引誘群眾參與投資。非法集資者都非常注重“形象建設(shè)”，往往選擇豪華的辦公場(chǎng)所，搞包裝，樹形象，甚至熱衷社會(huì)福利事業(yè)，顯示自己是擁有較大規(guī)模的企業(yè)集團(tuán)或資金作后盾，掩飾自己的犯罪本意。少數(shù)嫌疑人為掩人耳目，也作了一些“投資”，以所謂的富有極大發(fā)展前景的“實(shí)業(yè)”或者借名人效應(yīng)為掩護(hù)，騙取群眾的信任。李明等人為欺騙客戶自稱投資１０００萬元建起的絹花廠，實(shí)際投資僅１０萬元左右，而把大量資金據(jù)為己有，供其揮霍享受，用于購(gòu)買汽車、住房，僅在李明住所的地下室里就搜出現(xiàn)金３７０萬元。
認(rèn)清非法集資高息吸存的真面目
濟(jì)南警方介紹說，從事非法集資的犯罪分子往往運(yùn)用“先欲取之，必先予之”的策略，對(duì)先期客戶切實(shí)兌現(xiàn)高息承諾，從而緊緊地套牢客戶。在高額利率的掩蓋下，人們很難看清它的危害，只有當(dāng)存款無法兌付本息時(shí)，人們才能看清其實(shí)質(zhì)，最終的受害者只能是那些企望高額回報(bào)的投資人。
投資者以離退休人員或下崗的中老年婦女為主，犯罪分子正是利用他們急于發(fā)財(cái)?shù)男睦矸欠ㄎ沾婵�。多�?shù)群眾拿出的是他們辛辛苦苦積攢下來的血汗錢，有的是防病養(yǎng)老的錢，有的是給兒子蓋新房娶媳婦的錢，有的是救命的撫恤金，有的是打工掙來的血汗錢。一旦發(fā)現(xiàn)逾期不兌現(xiàn)本息，由于其經(jīng)濟(jì)條件有限和心理承受能力軟弱，往往造成社會(huì)不安定因素。案發(fā)后，有的群眾生病后急需用錢治病，存的錢要不回來，無錢治��；有的因提不出錢給子女交學(xué)費(fèi)，只好輟學(xué)等等，由此引發(fā)了許多人間悲劇。
據(jù)了解，此案目前正在審理之中。李明等人非法吸收公眾存款達(dá)３億多元，等待他們的只能是法律的嚴(yán)厲制裁。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾：不要輕信不法分子的煽動(dòng)和宣傳，非金融機(jī)構(gòu)辦理的金融業(yè)務(wù)和參與高息存款、非法集資都不受法律保護(hù)，擅自經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)、亂集資、亂提利率是違法犯罪行為。要看清犯罪分子的欺騙伎倆，增強(qiáng)自我防范和保護(hù)意識(shí)，學(xué)會(huì)自覺運(yùn)用法律保護(hù)自己的合法權(quán)益。要樹立正確的投資理財(cái)觀念，把閑置資金投資到既安全、利率回報(bào)又高的國(guó)債等金融業(yè)務(wù)中。對(duì)以各種名義進(jìn)行的集資活動(dòng)，要認(rèn)真分析研究，對(duì)其高回報(bào)投資的項(xiàng)目真實(shí)性和可靠性進(jìn)行認(rèn)真的思考，有必要時(shí)可向公安機(jī)關(guān)和有關(guān)專家咨詢，以避免經(jīng)濟(jì)利益受到損害。
責(zé)任編輯：孫琦
