閑置銀行卡至少賣120 成洗錢工具買賣有風(fēng)險(xiǎn)

????現(xiàn)在，許多市民手中都有一些閑置的銀行卡，許多人銷卡嫌麻煩，時(shí)間一長(zhǎng)就成為“廢卡”。而如今，卻有一些人愿意用高價(jià)收購(gòu)這些所謂的“廢卡”。

????昨日，記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“廢卡換錢”這事兒聽起來(lái)挺合算，但其實(shí)暗藏風(fēng)險(xiǎn)。

????閑置銀行卡能賣錢?

????“閑置不用的銀行卡居然還能賣錢，一張卡至少能賣120元。如果開通網(wǎng)上銀行功能，甚至可以賣到200元以上?！弊蛉?，市民王先生向本報(bào)反映，最近有人通過(guò)短信向他收購(gòu)閑置的銀行卡。

????王先生一直將這條短信保留在手機(jī)里。他之所以沒(méi)刪這條短信，是因?yàn)樗秊槭掷镩e置的一堆銀行卡發(fā)愁呢。

????“我從上大學(xué)開始就辦卡，到現(xiàn)在我手里握了十幾張應(yīng)該是有的。有的卡辦得時(shí)間比較長(zhǎng)了，我都記不清是在哪里開卡的了，想銷戶都不容易。而借記卡里又沒(méi)錢，又不能透支，扔了也白扔，賣一張還可以賺一二百元?！辈贿^(guò)，王先生還是很疑惑，“可這會(huì)不會(huì)是一種新騙術(shù)呢?”

????銀行卡收去有何用?

????昨日，記者在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，全國(guó)各地收銀行卡的相關(guān)信息多達(dá)幾十萬(wàn)條。這些收購(gòu)者對(duì)收購(gòu)的銀行卡還提出了不同要求，有的要求銀行卡是開通網(wǎng)銀功能的，有的要求新開戶的借記卡等針對(duì)不同條件，收購(gòu)價(jià)格不一。

????不少卡販子在收購(gòu)銀行卡的同時(shí)，還在高價(jià)出售銀行卡，他們主要通過(guò)論壇或微博對(duì)外發(fā)布需求信息。

????隨后，記者以買家的身份聯(lián)系了一名網(wǎng)名為“證件總代理”的售卡商家。據(jù)該賣家報(bào)價(jià)，普通卡出售價(jià)格為200元，而具有網(wǎng)銀功能的銀行卡則需400元。由此可見，若和王先生收到的那條收購(gòu)銀行卡的短信內(nèi)容一比較，倒買倒賣的中間利潤(rùn)每張?jiān)?0-100元不等。

????買閑置的銀行卡的人到底用來(lái)做什么呢?收購(gòu)銀行卡的商家稱，“我們回收是要再賣出去，至于買的人做什么，那就不關(guān)我們的事了。”

????而賣卡的 “證件總代理”坦承：“來(lái)我這里購(gòu)卡基本都是老客戶，有的是網(wǎng)店店主，為提高網(wǎng)店的信用度，要制造交易假象;有的是企業(yè)單位，通過(guò)虛開股票賬戶轉(zhuǎn)移存款用以逃稅;還有的則是因?yàn)闃I(yè)務(wù)需要接受匯錢、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮甚至洗錢等一些違法行為。

????銀行卡買賣有風(fēng)險(xiǎn)

????近日，我市公安部門通過(guò)“青島公安”微博預(yù)警，由于借記卡只有儲(chǔ)蓄功能，不存在透支功能，所以卡主的個(gè)人信用記錄不會(huì)受到影響。但是，有些犯罪分子就是利用客戶這樣的心理收購(gòu)卡后，進(jìn)行一些違法犯罪活動(dòng)，例如洗錢、轉(zhuǎn)移贓款或是利用銀行卡詐騙等，那么卡主將會(huì)受到牽連，嚴(yán)重的會(huì)惹上官司。

????另外，買賣銀行卡，還有可能觸犯法律。根據(jù)我國(guó)《刑法》、《銀行法》的規(guī)定，個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，就要承擔(dān)法律責(zé)任，甚至還會(huì)構(gòu)成刑事犯罪，卡主本身就可能在毫不知情的情況下觸犯國(guó)家法律，承擔(dān)連帶責(zé)任。

????銀聯(lián)青島分公司相關(guān)工作人員表示，銀行禁止卡片轉(zhuǎn)讓、外借、買賣，而且憑密碼進(jìn)行交易。若是出現(xiàn)問(wèn)題，卡主負(fù)全部責(zé)任。他建議，“持卡人不要隨便出售自己的銀行卡，因?yàn)闊o(wú)論是借記卡還是信用卡，銀行卡上都儲(chǔ)存著大量的個(gè)人信息，相當(dāng)于另一張‘身份證’。如果被不法分子破解并盜取，將會(huì)有很大的麻煩。千萬(wàn)不要因?yàn)橐粫r(shí)利益，造成更大的損失?！?/p>

????也有持卡市民認(rèn)為，現(xiàn)在辦理銀行卡容易，但辦理注銷手續(xù)較為繁瑣，最根本的還是要從源頭進(jìn)行治理，把好發(fā)卡環(huán)節(jié)，方便客戶銷卡，提示客戶不要私自賣卡。(劉振興)