單位購(gòu)卡須銀行轉(zhuǎn)賬

????發(fā)卡企業(yè)對(duì)購(gòu)買一萬(wàn)以上不記名卡的單位或個(gè)人應(yīng)實(shí)名登記

????商務(wù)部今天公布《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法》（征求意見稿）（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），并征求社會(huì)各方意見。根據(jù)《辦法》規(guī)定，對(duì)購(gòu)買（充值）記名卡和一次性購(gòu)買（充值）1萬(wàn)元（含）以上不記名卡的單位或個(gè)人，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進(jìn)行實(shí)名登記。同時(shí)對(duì)單位一次性購(gòu)卡（充值）金額達(dá)5000元（含）以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡（充值）金額達(dá)5萬(wàn)元（含）以上的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，不得收取現(xiàn)金。

????根據(jù)《辦法》規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人購(gòu)買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號(hào)、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。

????對(duì)個(gè)人購(gòu)卡（充值）的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對(duì)購(gòu)卡人有效身份證件，并留存購(gòu)卡（充值）人姓名、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式；對(duì)單位購(gòu)卡（充值）的，應(yīng)核對(duì)單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。對(duì)代理購(gòu)卡（充值）的，應(yīng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名（或單位名稱）、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式。對(duì)通過合法支付機(jī)構(gòu)為購(gòu)卡人開立的網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶購(gòu)卡（充值）的，應(yīng)留存支付機(jī)構(gòu)名稱和網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶賬號(hào)。

????同時(shí)《辦法》還規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對(duì)轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購(gòu)卡人身份信息的一致性，并對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。而且發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息5年以上。