溫州高利貸主攜13億潛逃被抓 八成債主公務(wù)員

　　在近期連續(xù)發(fā)生高利貸崩盤事件的溫州，上周末，另一起驚人的高利貸案被引爆，其中可能牽涉當(dāng)?shù)匾恍┕珓?wù)員的投資資金。

　　事情緣起是：溫州市永嘉人施曉潔，于2009年前后以為當(dāng)?shù)佚堫^民營(yíng)企業(yè)順吉集團(tuán)融資的名義，以高利率向社會(huì)籌集資金約13億元。施曉潔與丈夫劉曉頌于本月21日攜帶這些資金舉家潛逃，數(shù)日后施曉潔、劉曉頌被永嘉警方抓獲。

　　由于施曉潔原是順吉集團(tuán)的財(cái)務(wù)人員，加上傳說(shuō)她是順吉集團(tuán)董事長(zhǎng)

　　本報(bào)記者調(diào)查得知，施曉潔一家在永嘉開(kāi)設(shè)有多家擔(dān)保公司，經(jīng)營(yíng)高利貸業(yè)務(wù)，施曉潔所籌集的資金主要集中在家族的擔(dān)保公司。目前尚無(wú)確鑿證據(jù)顯示此案與順吉集團(tuán)有關(guān)聯(lián)。

　　施曉潔夫妻目前以涉嫌集資詐騙被拘留。但13億巨資仍下落未明。

　　“8月份有8億多元資金流出，其去向無(wú)法查證?！笔詽嵓易逡患议_(kāi)戶銀行的一位知情人士向本報(bào)透露。

　　更引人注目的是，據(jù)部分債主反映，這起集資案中的債主，相當(dāng)部分是永嘉當(dāng)?shù)赜幸欢?jí)別的公務(wù)員。

　　“我們債主圈內(nèi)的人估算，這起案子中大約有八成的債主是公務(wù)員，有的是局級(jí)以上的，現(xiàn)在這些人都想低調(diào)收回資金了事?！币晃徊辉腹_(kāi)姓名的債主告訴記者，溫州的高利貸債主許多是小額放貸人，知道一些圈內(nèi)人的情況。

　　這意味著，在溫州，隨著連串高利貸事件密集爆發(fā)，“官銀”介入高利貸的身影若隱若現(xiàn)，其進(jìn)出路徑漸顯清晰?！肮巽y”，是官員資金在長(zhǎng)三角一帶流行的俗稱。

　　本報(bào)記者向永嘉警方求證上述說(shuō)法。一名負(fù)責(zé)此案的夏姓警官表示，自己不清楚具體案情，警方調(diào)查清楚后會(huì)向社會(huì)公布。

　　“官銀”高利貸路徑

　　“8億官銀”疑云

　　據(jù)了解，此案的核心人物施曉潔，原為順吉集團(tuán)財(cái)務(wù)部人員，于2009年9月離職。之后，她以順吉集團(tuán)的名義偽造了一些資料給下家或者銀行。

　　據(jù)知情人士透露，在施曉潔離職后，順吉集團(tuán)有時(shí)財(cái)務(wù)工作繁忙時(shí)，也會(huì)叫施曉潔送一下資料到銀行，她是利用這一機(jī)會(huì)以順吉集團(tuán)的旗號(hào)對(duì)外進(jìn)行高利貸集資，為其家族的擔(dān)保公司提供運(yùn)作資金。

　　“集資時(shí)年息有高有低，借貸資金利率在24%到140%之間，最高的年息達(dá)到140%以上?！币晃徊辉腹_(kāi)姓名的集資案?jìng)鞲嬖V記者。

　　施曉潔家族一家開(kāi)戶銀行的人士透露，在8月份通過(guò)銀行賬戶獲悉，施曉潔夫妻一個(gè)月中打出資金有8個(gè)多億。銀行有初步查詢過(guò)，“這8億資金出處賬戶的戶主都無(wú)法查找，要么身份是虛構(gòu)的，要么人已經(jīng)失蹤?！?/p>

　　案發(fā)后，順吉集團(tuán)于9月24日刊發(fā)公開(kāi)啟事，稱順吉集團(tuán)經(jīng)營(yíng)狀況正常，外埠謠言已對(duì)其聲譽(yù)造成影響，對(duì)于散播謠言的機(jī)構(gòu)和個(gè)人保留追究法律責(zé)任的權(quán)利。

　　順吉集團(tuán)為永嘉當(dāng)?shù)匾患覈?guó)家公路施工總承包一級(jí)企業(yè)，注冊(cè)資本6580萬(wàn)元。旗下有多家從事市政工程、混凝土制品、建材設(shè)備、水電開(kāi)發(fā)等業(yè)務(wù)的控股子公司。

　　但許多債主并不相信順吉集團(tuán)稱此案與其無(wú)關(guān)的說(shuō)法，仍然紛紛找順吉集團(tuán)追討“欠款”。

　　若隱若現(xiàn)的“官銀”身影

　　“你說(shuō)說(shuō)，這個(gè)錢還能不能要得回呢？”此案的一位不愿公開(kāi)姓名的債主向本報(bào)記者提出這樣的疑問(wèn)。這位債主的丈夫是溫州當(dāng)?shù)匾晃还珓?wù)員，有一筆借款陷于此案。

　　“真是有冤無(wú)處訴，那么多錢不知去向，借了多少又不好說(shuō)，還得盡量保持低調(diào)，更不好起訴到法庭。我都快得抑郁癥了！”她向記者訴苦說(shuō)，此案中好些債主的情況都和自己類似，“現(xiàn)在很多去永嘉報(bào)案的人都沒(méi)有被做筆錄，可能是不敢張揚(yáng)，想私底下先收債?！?/p>

　　而溫州當(dāng)?shù)卣ń缫恍┤耸恳哺嬖V記者，官員私人資金進(jìn)入民間高利貸的情況“非常普遍”。

　　“這些因?yàn)楦呃J崩盤跑路的老板或者擔(dān)保公司，一般都和當(dāng)?shù)毓珓?wù)員有千絲萬(wàn)縷的關(guān)系，現(xiàn)在有些人就是靠這個(gè)發(fā)財(cái)?！币晃粶刂菟痉ń缛耸拷榻B說(shuō)。

　　記者在之前調(diào)查類似的非法吸收存款案或者集資詐騙類案件時(shí)，官員資金進(jìn)入高利貸不僅普遍，且明顯。

　　比如，今年年初，溫州市龍灣公安局在偵查周某非法吸收公眾存款一案時(shí)，發(fā)現(xiàn)債主名單中的人均為當(dāng)?shù)厮痉C(jī)構(gòu)人士，牽涉的受害人資金從 2000多萬(wàn)、1500萬(wàn)、2075萬(wàn)、3500萬(wàn)到8000萬(wàn)不等。

　　“你一般的級(jí)別或者額度，人家高利貸還不要你。”龍灣的一位公職人員私下告訴記者，“通常的規(guī)則是，我?guī)湍戕k事，你幫我放高利貸，互相利用，其實(shí)形同一種變相的行賄行為。”

　　關(guān)系圖譜

　　在轟動(dòng)一時(shí)的原溫州市甌海區(qū)委書記謝再興碎尸情婦案中，“官銀”介入高利貸的身影更為清晰。

　　溫州一位了解案情的政法界人士介紹說(shuō)，在甌海當(dāng)?shù)?，有人幫謝再興操作放高利貸。謝以1000萬(wàn)為本金放在某擔(dān)保公司，獲取每月5分的高額利息，由于謝的特殊身份，每月50萬(wàn)利息在11月之前都打入情婦邵的銀行卡，殺人后謝一次性全部取走本金。據(jù)稱，這個(gè)擔(dān)保公司的人，被紀(jì)委和杭州警方找去談過(guò)幾次話。

　　在公開(kāi)判決的案件中，官銀與高利貸締結(jié)的另一案例，是今年上半年浮出水面的云天房開(kāi)案。

　　溫州云天房開(kāi)公司與平陽(yáng)房管局合演的套取購(gòu)房資金的把戲。房開(kāi)首先是以6億多元高息集資拿地，其中包括了相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)官員的資金。據(jù)知情人士透露，這些資金中，基本都在月息3分起，如此利滾利，資金的缺口越卷越大。這些有資金參與賺高息的官員為了保證自身資金安全，開(kāi)始聯(lián)手與房開(kāi)老板非法融資。

　　平陽(yáng)縣檢察院關(guān)于此案的檔案顯示，云天房開(kāi)公司及其關(guān)聯(lián)的公司向銀行、社會(huì)借貸、一房多賣套取資金等手段涉及的金額近20億元，直接債權(quán)人(單位)60余人，間接債權(quán)人八九百余人，范圍波及龍灣、泰順、平陽(yáng)三個(gè)區(qū)縣與天河鎮(zhèn)少15個(gè)村3萬(wàn)余人，泰順與平陽(yáng)近2000戶購(gòu)房戶，牽及建筑施工企業(yè)5家。

　　在這個(gè)過(guò)程中，云天房開(kāi)負(fù)責(zé)人徐世國(guó)與平陽(yáng)縣房管局相關(guān)官員相互配合，對(duì)其所開(kāi)發(fā)的平陽(yáng)“鰲江21世紀(jì)商住廣場(chǎng)”實(shí)施一房多賣，多次予以預(yù)售重復(fù)登記備案，最多一套經(jīng)平陽(yáng)房管局預(yù)售登記備案達(dá)11次，騙套取無(wú)辜購(gòu)房人資金達(dá)3億多元。涉嫌合同詐騙，雙方目前均被判刑。

　　實(shí)際上，官銀參與高利貸，并非是溫州獨(dú)有的現(xiàn)象。浙江省江山市有關(guān)部門聯(lián)合出臺(tái)的《關(guān)于禁止黨員、國(guó)家工作人員參與非法民間融資的意見(jiàn)》(下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》)，是浙江省首個(gè)嚴(yán)禁公務(wù)員涉足高利貸的文件。

　　對(duì)此，中國(guó)人民銀行江山支行的相關(guān)負(fù)責(zé)人則稱：出臺(tái)此類意見(jiàn)是要求公務(wù)員起到良好的示范作用。