北京農(nóng)商銀行8名高管受賄千萬(wàn) 被騙貸7億(圖)

????北京華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司老板胡毅等人重金賄賂北京農(nóng)商銀行8名干部，其中包括5名支行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，有了千萬(wàn)元賄賂款鋪路，胡毅成功騙取農(nóng)商行貸款7.08億元。昨天上午，這起堪稱北京最大一起騙貸案在北京市二中院開庭審理。18名被告人被控貸款詐騙罪、行賄罪、偽造公司印章罪、違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪、敲詐勒索罪等八項(xiàng)罪名（如圖，前排右一為主犯胡毅）。因案情復(fù)雜，人員眾多，此案將連審5天。

????現(xiàn)場(chǎng) 起訴書半小時(shí)讀完

????昨天上午10時(shí)，18名被告人在法警的押解下依次進(jìn)入法庭。見(jiàn)到羈押一年半之久的家人，旁聽(tīng)席上有的家屬站起身，小聲叫著親人的名字，有的人則開始抽泣。由于被告人眾多，公訴人用了近半個(gè)小時(shí)才宣讀完8頁(yè)長(zhǎng)的起訴書。

????“我認(rèn)罪！”30歲的胡毅聲音干脆地說(shuō)。2002年，只有高中學(xué)歷的胡毅成立了華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司，從事個(gè)人房貸的信用擔(dān)保業(yè)務(wù)。胡毅擔(dān)任董事長(zhǎng)，其妻（后離異）李京晶作為公司股東。2007年，隨著樓市的上漲，胡毅開始做二手房擔(dān)保生意，與一家全國(guó)性銀行的北京分理處合作。胡毅供述說(shuō)，后來(lái)他發(fā)現(xiàn)，有些買房者使用假的購(gòu)房資料申請(qǐng)擔(dān)保，居然通過(guò)了銀行的審批。此時(shí)，做生意賠了錢的胡毅正在挖空心思想如何賺錢，于是，就打起了鉆銀行信貸漏洞的空子。

????不久，胡毅就經(jīng)銀行一位高管介紹認(rèn)識(shí)了北京農(nóng)商行CBD支行行長(zhǎng)田軍。之后，又通過(guò)田軍陸續(xù)認(rèn)識(shí)了該支行行長(zhǎng)助理劉利華、授信審批部經(jīng)理閆雪松、副經(jīng)理張嘉。此時(shí)，農(nóng)商行剛起步做二手房貸款業(yè)務(wù)，正在尋找合作伙伴，胡毅是他們的第一個(gè)“大客戶”。

????賄賂 領(lǐng)會(huì)行長(zhǎng)心思送寶馬

????胡毅的騙貸手法并不高明。華鼎公司曾從事過(guò)二手房貸擔(dān)保業(yè)務(wù)，手頭有大量的個(gè)人客戶貸款資料，胡毅就利用這些舊材料，編造虛假的購(gòu)房事實(shí)騙按揭。為成功騙貸，胡毅不惜血本拉攏CBD支行行長(zhǎng)田軍。據(jù)檢方指控，田軍收受了胡毅給予的360萬(wàn)元以及轎車2部、手表5塊、玉石及象牙雕件等價(jià)值350余萬(wàn)元的物品，款物合計(jì)710萬(wàn)余元。一次，田軍打電話咨詢胡毅哪里有賣某款寶馬車時(shí)，心領(lǐng)神會(huì)的胡毅沒(méi)過(guò)幾天就把這款寶馬車買來(lái)送給了田軍。

????田軍管轄有大郊亭和十八里店等4個(gè)支行，他把胡毅安排到其下屬的大郊亭支行辦理按揭業(yè)務(wù)。按規(guī)定，銀行按揭需要面簽，放貸員必須與房屋買賣雙方見(jiàn)面，查實(shí)之后才可放貸。被買通的田軍時(shí)常打電話催促大郊亭支行盡快向胡毅放貸。在領(lǐng)導(dǎo)的過(guò)問(wèn)下，華鼎公司的按揭業(yè)務(wù)于是不需要面簽。

????在與大郊亭支行40筆左右房貸后，胡毅就轉(zhuǎn)向CBD支行下轄的另一個(gè)支行——十八里店支行。該支行行長(zhǎng)朱立國(guó)等人知道胡毅是上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系戶，也是一路綠燈，不僅審核手續(xù)加速，甚至派出銀行業(yè)務(wù)員到胡毅的公司里幫助做買房者的假手續(xù)。根據(jù)檢方指控，胡毅及其前妻李京晶于2007年12月至2008年12月間從北京農(nóng)村商業(yè)銀行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款250余筆，共計(jì)人民幣4.47億余元。

????除了重金賄賂田軍，其他負(fù)責(zé)放貸的銀行人員也紛紛被胡毅拉下了水。胡毅在法庭上說(shuō)，這些人都知道他給銀行的二手房貸款材料都是假的，他們也曾說(shuō)過(guò)“二手房貸款業(yè)務(wù)，胡毅掙大錢，我們掙些小錢?！?/p>

????手段 收購(gòu)小企業(yè)騙取貸款

????2008年，兩名某銀行工作人員因購(gòu)房向銀行申請(qǐng)貸款，卻被告知其名下已經(jīng)做過(guò)按揭。二人得知是胡毅的公司冒用了他們的名義，將情況報(bào)告到農(nóng)商行總行。事發(fā)后，田軍出面給這二人發(fā)放了貸款，還象征性地查處胡毅的公司十多筆假貸款，催促胡毅交回。

????此后，銀行停止了對(duì)胡毅公司的二手房的放貸，胡毅開始轉(zhuǎn)向小企業(yè)貸款。在田軍等人的指點(diǎn)下，胡毅讓手下以一個(gè)公司幾千元的價(jià)格，從“執(zhí)照販子”手里收購(gòu)了43家小公司，再以這些公司的名義在十八里店支行騙取小企業(yè)貸款。通過(guò)此種方法，胡毅騙貸45筆，共計(jì)2.61億余元。胡毅等人原打算，他們以小企業(yè)貸款的資金填補(bǔ)假按揭的窟窿，并預(yù)謀在小企業(yè)貸款1年之后，以小企業(yè)破產(chǎn)和清理不良資產(chǎn)等方式，使數(shù)億元欠貸無(wú)疾而終。

????案發(fā) 假公章浮出驚天大案

????這起騙貸大案最后還是因一枚假公章敗露。去年2月27日，胡毅前妻李京晶在農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部辦理信貸卡，以支取其中一家空殼公司的貸款。細(xì)心的銀行工作人員在審批表上蓋企業(yè)公章時(shí)發(fā)現(xiàn)，這家成立1年多的企業(yè)，公章根本沒(méi)有沾過(guò)印泥。于是，工作人員立刻報(bào)警。面對(duì)警察的訊問(wèn)，李京晶供出了這起7個(gè)億的騙貸大案。李京晶被抓后，胡毅的情人閆雪松開車將他送到天津藏匿并安排住宿，胡毅一周后落網(wǎng)。

????案發(fā)時(shí)，胡毅等人騙取的2.61億余元小企業(yè)貸款并未從銀行取出，沒(méi)有造成重大損失。然而胡毅騙取的數(shù)億元二手房貸，則被揮霍一空。

????據(jù)公訴人介紹，除了到澳門豪賭，胡毅還花費(fèi)上千萬(wàn)元購(gòu)買大批字畫。具有諷刺意味的是，經(jīng)司法鑒定，胡毅買回的數(shù)百軸古畫均為贗品。

????晨報(bào)記者 顏斐/文

????首席攝影記者 吳寧/攝