高額利息當(dāng)誘餌 服裝店女老板短期吸金3000萬(wàn)

????高額利息當(dāng)誘餌大忽悠吸金3000萬(wàn) 服裝店女老板徐某涉嫌經(jīng)濟(jì)詐騙已被批準(zhǔn)逮捕

????憑著家中的兩套房產(chǎn)，和即將開(kāi)發(fā)的“大項(xiàng)目”，今年48歲的服裝店女老板徐某在短短幾年時(shí)間里，以高息做誘餌，非法吸收資金達(dá)3000多萬(wàn)元 ，而受騙的四五十人中，直到徐某被公安機(jī)關(guān)抓獲，許多受害者才知道被騙。8月31日，記者采訪了解到，因涉嫌經(jīng)濟(jì)詐騙，欠下巨債的徐某已于8月27日被批準(zhǔn)逮捕。

????受害人一 被借走80萬(wàn)，女老板失蹤

????“和她接觸過(guò)的人，都知道她很大方！”8月30日下午，受害人之一于女士告訴記者，徐某和她是初中同學(xué)，畢業(yè)后很長(zhǎng)一段時(shí)間都沒(méi)聯(lián)系。2000年，她去逛街時(shí)，無(wú)意中走進(jìn)了徐某位于龍山地下商城的百老匯服裝店，隨著以后的接觸，她知道徐某雖然已經(jīng)離婚，但服裝生意做得很不錯(cuò)，而且在青島市區(qū)還有兩個(gè)分店，之后再見(jiàn)面時(shí)，徐某還經(jīng)常送些新款衣服給她，她介紹其他朋友去店里買(mǎi)衣服時(shí)，徐某也把折扣打得很低。

????2003年的一天，徐某找到于女士，稱(chēng)服裝店需要補(bǔ)充貨源，錢(qián)都被前夫騙走了，想借點(diǎn)錢(qián)，于女士考慮到老同學(xué)第一次開(kāi)口，就拿出15萬(wàn)元借給了徐某。后來(lái)徐某還錢(qián)時(shí)，不但還了全部借款，而且還按照每月3%的月息，多給了于女士一部分錢(qián)。之后，徐某陸續(xù)找于女士借過(guò)幾次錢(qián)，每次數(shù)額都在二三十萬(wàn)元左右，一般在冬天需要進(jìn)皮衣等貴重服裝時(shí)借錢(qián)，夏天就會(huì)還錢(qián)，而且每次都如數(shù)付利息。于女士覺(jué)得徐某很講信用，從沒(méi)有懷疑過(guò)她。

????據(jù)于女士講，2005年下半年，好久不見(jiàn)的徐某以在黃島投資房地產(chǎn)為由又找于女士借錢(qián)，并且悄悄告訴于女士：“我只跟你自己說(shuō)，別告訴別人！”說(shuō)著徐某還拿出一大堆土地批文和小區(qū)規(guī)劃圖等手續(xù)，而且還稱(chēng)這是個(gè)投資的好機(jī)會(huì)，并叮囑于女士不要告訴別人，因?yàn)榉颠€的利息實(shí)在太高，免得都找她投資，她不好拒絕。經(jīng)不起徐某的一番忽悠，到2008年年底徐某共向于女士借了80萬(wàn)元錢(qián)。到了約定的歸還日期，于女士卻不見(jiàn)徐某來(lái)還錢(qián)，每次給徐某打電話，她不是稱(chēng)在北京出差，就是稱(chēng)陪著領(lǐng)導(dǎo)在廣州旅游，一直拖到徐某案發(fā)，她都沒(méi)見(jiàn)過(guò)徐某。過(guò)后于女士才知道，徐某向其他人借錢(qián)時(shí)也都說(shuō)“只告訴了你自己，千萬(wàn)別聲張”，她這樣做的目的，是防止熟悉她的人之間發(fā)現(xiàn)后，她的騙人內(nèi)幕就要露餡了。

????受害人二 自己被騙還連累親戚朋友

????“我不但押上了自己的兩套房子，還連累了親戚朋友 ！”采訪中，記者了解到，為了能達(dá)到盡快吸收資金的目的，徐某從最初的月息2%，逐漸增長(zhǎng)到3% 、6%，而且在騙取一筆20萬(wàn)元的現(xiàn)金時(shí)，她甚至還夸下了一個(gè)月后付12萬(wàn)元利息的?？?。憑著高額的利息，一些被她蒙騙的人也越來(lái)越多，不僅自己掏錢(qián)，甚至還拉親朋好友一起入伙。至今還住在徐某位于東海路一套房子中的王女士就是其中一位受害者。

????2007年，徐某以2%的月息，將王女士抵押兩處房屋貸來(lái)的200萬(wàn)元現(xiàn)金借來(lái)。擔(dān)心上當(dāng)受騙，王女士讓徐某拿出她東海西路這套房子的購(gòu)房合同作為抵押，而徐某干脆讓王女士住到了這套房子里面。但過(guò)后不久，徐某又從她手里拿走了購(gòu)房合同、購(gòu)房公證書(shū)等手續(xù)原件，用了10多天。直到案發(fā)后王女士才知道，徐某又拿著這些手續(xù)，以同樣的手段騙取了600多萬(wàn)元的資金，而在這個(gè)過(guò)程中，被徐某忽悠暈的王女士在把自己的房屋抵押貸款后，又讓自己的親戚和朋友拿出70多萬(wàn)元，全部給了徐某。而直到其他受害人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)，將徐某起訴到法院，法院前來(lái)查封房產(chǎn)時(shí)，王女士才知道自己上當(dāng)受騙了。

????記者采訪時(shí)了解到，尤其是最近兩年時(shí)間，徐某憑借分別位于東海西路21號(hào)和東海東路73號(hào)兩處房子的手續(xù)，以高額利息騙取各種民間資金。截至目前，已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的受害者達(dá)四五十名，被騙金額已經(jīng)超過(guò)3000萬(wàn)元。這些受害者中，有的被騙金額高達(dá)500多萬(wàn)元，少的也有幾千元。

????受害人三 一名下線為她拉來(lái)1500萬(wàn)

????采訪中記者了解到，2009年3 月份，一名給徐某拉來(lái)1500多萬(wàn)元存款的女子劉某被公安機(jī)關(guān)抓獲。已經(jīng)發(fā)展為徐某下線的劉某 ，利用各種關(guān)系先后從26名受害者手中騙走了200多萬(wàn)元。不僅如此，已經(jīng)執(zhí)迷不悟的劉某還讓兒子賣(mài)掉了房子，甚至讓未過(guò)門(mén)的兒媳婦拿出90多萬(wàn)元給了徐某。

????據(jù)和劉某非常熟悉的陳先生講，他和劉某是多年的好朋友。早在案發(fā)前，陳先生就已經(jīng)感覺(jué)到這是徐某設(shè)下的圈套，但當(dāng)時(shí)劉某已經(jīng)為徐某拉來(lái)了1500多萬(wàn)元存款，其中也包括陳先生本人的154萬(wàn)元。

????陳先生告訴記者，徐某到了后來(lái)就是拆了東墻補(bǔ)西墻 ，撒謊已經(jīng)成了習(xí)慣。有一次，徐某明明在劉某家里，接電話時(shí)卻稱(chēng)她在國(guó)外看女兒，一個(gè)月后回去。2008年年底，陳先生和劉某感覺(jué)不妙，因?yàn)樾炷澈荛L(zhǎng)時(shí)間沒(méi)跟他們見(jiàn)面了，就準(zhǔn)備去找她。撥通電話后，徐某稱(chēng)在北京，陳先生和劉某立刻買(mǎi)了機(jī)票趕往北京，就在他們剛剛登機(jī)后徐某卻發(fā)來(lái)短信：“別來(lái)北京了，我馬上就去淄博！”

????陳先生也曾想過(guò)報(bào)案，但他擔(dān)心徐某被抓后，這些錢(qián)可能更難要回，所以一直沒(méi)有去報(bào)警。但有其他受害人因急需用錢(qián)卻遲遲要不回來(lái)，就選擇了報(bào)警，而作為同這些受害人接觸的劉某最先被公安機(jī)關(guān)帶走。幾天后，無(wú)路可走的徐某，主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案自首。

????最新進(jìn)展 兩名涉案人員已被批捕

????記者采訪還了解到，受害者中竟然也有徐某的親戚，而且她的親戚也去找他們的親戚朋友借錢(qián)給徐某，受害者中甚至還有下崗職工，小商小販。而且直到現(xiàn)在，還有一些受害人被蒙在鼓里，根本不知道徐某已經(jīng)涉嫌犯罪被公安機(jī)關(guān)抓獲。多名受害人告訴記者，徐某案發(fā)后，他們?cè)啻蔚绞泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)反映過(guò)情況，2008年8月23日，市公安局有關(guān)部門(mén)接待了部分受害人，并表示將盡快查清此案。

????2009年8月31日下午，記者從青島市檢察院和市公安局經(jīng)偵支隊(duì)了解到，這起詐騙的主要嫌疑人徐某和另外一名同案犯劉某目前已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)抓獲，繼先被抓獲的劉某被批準(zhǔn)逮捕后，徐某也于8月27日正式被批準(zhǔn)逮捕，目前此案還在進(jìn)一步審查之中。(文/圖 本報(bào)記者)

????■新聞鏈接 女老板一套房產(chǎn)被申請(qǐng)查封12次

????案發(fā)后，受害人到市公安局經(jīng)偵部門(mén)配合調(diào)查時(shí)，才知道徐某離婚后，有個(gè)女兒在英國(guó)讀書(shū)，辦案人員先后搜出徐某和她女兒的存折共80多個(gè)，但存折上幾乎都沒(méi)有錢(qián)。而2008年，有10多名受害人因?yàn)榈狡诓灰?jiàn)徐某還款付利息，就拿著借條到法院去起訴，同時(shí)申請(qǐng)查封徐某的房產(chǎn)。截至目前，徐某位于東海西路的這處房屋，已經(jīng)被申請(qǐng)查封了12次。而這些打贏官司的受害人，截止到目前，也沒(méi)有人要回一分錢(qián)。

????■律師提醒 民間借貸行為一定做好擔(dān)保

????山東元鼎律師事務(wù)所的單正國(guó)律師認(rèn)為，如果真如犯罪嫌疑人徐某手中確實(shí)有這個(gè)所謂的房地產(chǎn)項(xiàng)目，而且在借款時(shí)還打下欠條，甚至還支付了前期的利息和部分借款，她這種以非法占有為目的，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為，應(yīng)構(gòu)成非法集資罪，如果徐某剩余本金及利息主觀上沒(méi)有還款意愿，而是想占為己有，甚至這個(gè)項(xiàng)目根本就不存在，或者不屬于她，那么她應(yīng)該屬于詐騙罪。

????按照國(guó)家法律規(guī)定，民間借貸行為約定利息，不允許超過(guò)國(guó)家規(guī)定銀行利息的四倍，否則超出四倍以上部分，國(guó)家法律不予保護(hù)，而且還是國(guó)家禁止的一種行為。在一個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，人們一定要特別注意用法律意識(shí)保護(hù)自己，如果確實(shí)有閑錢(qián)投資，一定讓借款人提供抵押物、質(zhì)押物，或者提供有實(shí)力的擔(dān)保人做擔(dān)保，而且最好通過(guò)有實(shí)力的金融借貸公司進(jìn)行金融放貸行為。