三大類(lèi)型金融詐騙驚現(xiàn)島城 套現(xiàn)理財(cái)均是陷阱

????本報(bào)訊 在昨天召開(kāi)的全市打擊非法金融活動(dòng)、維護(hù)金融穩(wěn)定第一次聯(lián)席會(huì)議上，部分監(jiān)管單位介紹了目前非法金融活動(dòng)的一些主要形式，提醒廣大市民注意——

????伎倆之一：高息回報(bào)“理財(cái)”

????目前我市非法金融活動(dòng)的主要部分金融投資、證券類(lèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)者鉆國(guó)家法律“空子”，表現(xiàn)為部分民營(yíng)金融投資類(lèi)咨詢公司擅自擴(kuò)大審批范圍或者直接采取無(wú)照經(jīng)營(yíng)形式，以高息回報(bào)為誘餌，從事民間借貸和開(kāi)辦“地下錢(qián)莊”；不

????伎倆之二：信用卡套現(xiàn)

????如果有人告訴你利用信用卡可以套現(xiàn)，那你要注意了，這極有可能是一種非法金融活動(dòng)。當(dāng)前銀行卡犯罪形式呈現(xiàn)多樣化。主要表現(xiàn)為利用虛假身份申領(lǐng)信用卡，騙取、偷盜、冒領(lǐng)、撿拾他人銀行卡消費(fèi)或提取現(xiàn)金，銀行卡資金異地被盜，偽造信用卡實(shí)施詐騙、信用卡惡意透支、借助計(jì)算機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施銀行卡犯罪等等。特別是2008年發(fā)現(xiàn)了多起偽造境外信用卡詐騙案。一些不法分子往往以超市或商戶的名義，向銀聯(lián)和商業(yè)銀行申請(qǐng)POS機(jī)，但實(shí)際上他們既沒(méi)有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所也沒(méi)有任何商品，唯一的業(yè)務(wù)就是刷卡套現(xiàn)。信用卡持卡人如有需要不再通過(guò)ATM或銀行柜臺(tái)等正規(guī)渠道提取現(xiàn)金，而是通過(guò)這些中介以POS機(jī)刷卡消費(fèi)的名義取現(xiàn)。高額的收入使得從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)的中介數(shù)量越來(lái)越多，規(guī)模也越來(lái)越大。

????青島銀監(jiān)局的信息也表明，目前許多金融中介廣告以POS機(jī)套現(xiàn)為口號(hào)，明目張膽地宣傳“辦卡取現(xiàn)”、“尋大額信用卡持有者”、“專業(yè)辦理金卡白金卡”，通過(guò)商戶刷卡惡意透支信用卡，套取銀行信用卡現(xiàn)金。有的甚至通過(guò)中介借用他人信用卡套現(xiàn)，或通過(guò)中介將信用卡出借給他人套現(xiàn)，收取高額利息，甚至借此進(jìn)行詐騙。

????伎倆之三：代客炒股

????隨著股市的好轉(zhuǎn)，各種非法證券咨詢活動(dòng)不斷出現(xiàn)。非法證券咨詢活動(dòng)的業(yè)務(wù)模式主要為收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)，或者代客戶炒股按一定比例收取手續(xù)費(fèi)等方式。很多受害投資者在交了會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)后，接受對(duì)方短信、電話或者網(wǎng)絡(luò)在線薦股，結(jié)果發(fā)生虧損方知上當(dāng)。這些不法機(jī)構(gòu)的行為表面上是沒(méi)有合法的證券投資咨詢資格而從事了證券投資咨詢業(yè)務(wù)，為投資者推薦股票或者替他們炒股等，但實(shí)質(zhì)這其中很大一部分是有詐騙嫌疑的，因?yàn)樗麄儚囊婚_(kāi)始就隱瞞身份、虛報(bào)地址，用一個(gè)買(mǎi)來(lái)的或者假造的身份證開(kāi)立銀行賬戶接受客戶匯來(lái)的咨詢費(fèi)、會(huì)員費(fèi)等，可謂處心積慮地欺騙客戶、逃避查處。 （傅 軍）