近一時(shí)期，銀行界震驚全國的腐敗案接二連三被曝光，對(duì)這些大案，人們往往歸咎于規(guī)章制度不健全。實(shí)際上，我國金融業(yè)并非缺乏內(nèi)控和監(jiān)管的規(guī)章制度，但被業(yè)內(nèi)許許多多“變通”規(guī)則的做法打破了，不少銀行漸漸演化出了“領(lǐng)導(dǎo)所說就是規(guī)則”的潛規(guī)則。
新華社/資料
涉嫌為他人開出信用證，造成銀行上億元巨款無法追回或者變成損失貸款；
原中國工商銀行海南省分行國際業(yè)務(wù)部主任、椰城支行行長李家祥涉嫌受賄275萬元人民幣，近日已被檢察機(jī)關(guān)起訴。
新聞人物
李家祥 現(xiàn)年63歲，海南省海口市人，原是中國工商銀行海南省分行國際業(yè)務(wù)部主任、椰城支行行長。
2005年4月20日，因涉嫌受賄罪，李家祥被逮捕。
今年7月28日，海南省人民檢察院指定海南分院審查起訴。
近日分院就該案向海南中院提起公訴。
�？谕韴�(bào)網(wǎng)11月21日訊:
銀行國際部主任聽到“好處”
為20單偽證件開綠燈
公訴機(jī)關(guān)指控，1992年8月，李家祥在擔(dān)任海南省工商銀行國際業(yè)務(wù)部主任后，認(rèn)識(shí)了海南省昌隆進(jìn)出口公司、昌隆酒店總經(jīng)理、法人代表馬家仁（另案處理）。
1995年10月，海南省財(cái)信總公司總經(jīng)理、法人代表李家福欲從海南省工行開信用證，便找馬家仁商量此事。馬家仁答應(yīng)李家福的請(qǐng)求，愿為財(cái)信公司及下屬公司開信用證之事找李家祥疏通關(guān)系。后馬家仁出面和李家祥商量，要求李家祥為財(cái)信公司辦理信用證提供幫助，并許諾事成給予“好處”，李家祥表示同意。
1995年11月至12月，財(cái)信公司偽造進(jìn)口貿(mào)易合同，以海南廣匯隆實(shí)業(yè)開發(fā)有限公司、海南廣福隆實(shí)業(yè)開發(fā)有限公司、海南富雄物業(yè)發(fā)展有限公司、海南確雄貿(mào)易有限公司、海南佳宏實(shí)業(yè)有限公司之名，向海南省工行國際業(yè)務(wù)部申請(qǐng)開出8單遠(yuǎn)期進(jìn)口信用證，金額共計(jì)30，216，521.61美元。李家祥違反規(guī)定，在沒有詳細(xì)調(diào)查這些開證企業(yè)的背景和資產(chǎn)的情況下，批準(zhǔn)開出上述8單信用證。
1996年2月至12月，財(cái)信公司再次偽造進(jìn)口貿(mào)易合同，以海南隆青貿(mào)易有限公司、海南珠泰貿(mào)易有限公司等6家公司的名義，向海南省工行國際業(yè)務(wù)部申請(qǐng)開出12單遠(yuǎn)期進(jìn)口信用證，金額共計(jì)30，803，701.60美元，李家祥在這12單信用證上作出了同意開證的審核意見后，送給該行行長批準(zhǔn)開出。
銀行多了損失類貸款4個(gè)億
“內(nèi)鬼”得手續(xù)費(fèi)200萬元
而上述公司開出的信用證款一直無力償還。從1999年到2000年年間，海南省工行將未歸還的信用證款陸續(xù)轉(zhuǎn)為貸款。2002年1月18日，又將所有貸款共計(jì)人民幣451，464，372.28元認(rèn)定為損失類貸款。
為感謝李家祥的幫忙，馬家仁按照事先約定，從財(cái)信公司支付的“手續(xù)費(fèi)”中提出200萬元人民幣，在一年多的時(shí)間里分六次送給了李家祥。這些錢有些是在辦公室里給了李，有些則是在宿舍樓下，有些在酒店的包廂或者停車場。
分六次收了75萬元
主動(dòng)交代收受賄賂款的事實(shí)
公訴機(jī)關(guān)還指控，1995年年初，李家祥認(rèn)識(shí)了�？谑谐菆�(jiān)實(shí)業(yè)有限公司總經(jīng)理劉炳堅(jiān)（另案處理），此后劉炳堅(jiān)以城堅(jiān)公司以及其開辦的海南宏堅(jiān)貿(mào)易有限公司等三家公司的名義，多次在海南省工行國際業(yè)務(wù)部開出信用證經(jīng)營鋼材生意，李家祥都簽字表示同意。最后造成海南省工商銀行為劉的相關(guān)公司墊付的信用證款項(xiàng)共計(jì)8，973，725.73美元無法收回。
1998年1月12日，李又違反規(guī)定，為宏堅(jiān)公司辦理了6筆共計(jì)人民幣2500萬元的銀行承兌匯票。這筆款至今沒有歸還。為了感謝李家祥，劉分六次送給李家祥人民幣75萬元。
李家祥將馬家仁、劉炳堅(jiān)送的共計(jì)275萬元人民幣，先后以他人的名義存進(jìn)了不同的銀行、信托投資公司，用于個(gè)人投資和家庭開支。
據(jù)了解，李家祥到案后，主動(dòng)交代其收受劉炳堅(jiān)賄賂款的事實(shí)，并提供了線索，協(xié)助偵查機(jī)關(guān)抓捕其他的犯罪嫌疑人。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，李家祥身為國家工作人員，利用職務(wù)便利，非法收受人民幣現(xiàn)金共計(jì)275萬元為人謀利，應(yīng)當(dāng)以受賄罪追究刑事責(zé)任。海南中院已經(jīng)受理該案。
據(jù)新華社消息中國光大銀行廣州分行越秀區(qū)支行原副行長陳向群向他人違法發(fā)放貸款，因貸款無法歸還，陳向群又采取虛假擔(dān)保手段騙貸。11月3日，廣州市中級(jí)法院以違法發(fā)放貸款罪、貸款詐騙罪判處陳向群無期徒刑。其同伙李龍生也以貸款詐騙罪判處無期徒刑。
據(jù)檢察機(jī)關(guān)指控，2000年7月，廣州龍?jiān)茖氋Q(mào)易有限公司老板李龍生找到陳向群，聲稱需要大筆資金經(jīng)營油料生意。當(dāng)年8月，陳向群把另一家公司在該行的承兌匯票保證金1721萬元人民幣違規(guī)轉(zhuǎn)進(jìn)李龍生的龍?jiān)茖毠举~戶上。之后，又開出6張匯票共計(jì)1650萬元人民幣給李龍生用于經(jīng)營油料。
由于李龍生經(jīng)營油料虧損，陳向群轉(zhuǎn)到李龍生賬上的1650萬元大部分沒有歸還。為了掩蓋漏洞，陳向群和李龍生決定采取虛假擔(dān)保手段騙貸。
2001年12月下旬到2002年1月期間，李龍生以龍?jiān)茖毠镜拿x向光大越秀支行申請(qǐng)貸款2000萬元人民幣，身為副行長的陳向群出面?zhèn)卧鞆V州市某國有公司同意提供2000萬元定期存單作擔(dān)保的聲明等資料作虛假擔(dān)保，并在2002年1月10日簽訂貸款合同，欺騙光大越秀支行發(fā)放貸款2000萬元給龍?jiān)茖毠�。貸款到手后，李龍生把其中440萬元用于還債，其余貸款通過另一家公司轉(zhuǎn)賬到光大越秀支行的賬戶上，巨額資金黑洞終于被填補(bǔ)完成。
責(zé)任編輯：林彥婷
