解讀我國第一份《中國外匯領(lǐng)域反洗錢報告》

　　近日國家外匯管理局出臺的我國第一份《中國外匯領(lǐng)域反洗錢報告》備受社會關(guān)注。記者昨天從外管局拿到了該份報告，其中有關(guān)大額和可疑的外匯資金流向、特征、我國反洗錢信息系統(tǒng)的建設(shè)等內(nèi)容都在這份報告中詳盡闡述。 　　

　　更為關(guān)鍵的是，該報告中還 透露，人民銀行已經(jīng)建立了金融情報中心———中國反洗錢監(jiān)測分析中心，而且我國正在加強與國際反洗錢組織之間的合作，一個全球性的“反洗錢”網(wǎng)絡(luò)正在緊鑼密鼓地建設(shè)中。

　　個人大額外匯主要流向香港、美國等10個國家和地區(qū)

　　記者注意到，這份《報告》主要顯示的是2003年3月到12月共10個月的數(shù)據(jù)，其中流向其他國家和地區(qū)的個人大額跨境交易外匯資金共6.54億美元。而排在個人大額外匯主要流向的10個國家和地區(qū)分別是：中國香港、美國、韓國、日本、中國臺灣、哈薩克斯坦、加拿大、也門、澳門和新西蘭。其中排在前兩位的中國香港和美國所吸納的中國內(nèi)地個人大額外匯占比已經(jīng)達到了47.64％，接近外匯流出總額的一半。

　　“香港在大額外匯的交易總量中獨占鰲頭并不奇怪，要知道香港一直定位于國際金融中心，與內(nèi)地經(jīng)貿(mào)有著千絲萬縷的聯(lián)系�！鄙缈圃航鹑谘芯恐行囊讘椚莶┦咳缡钦f。不過他也強調(diào)，在正規(guī)外匯交易的背后也不排除一些犯罪分子借助香港這個“中轉(zhuǎn)站”，把個人資金轉(zhuǎn)移到其他國家的非法外匯交易。

　　至于美國、韓國、日本也排在前列，則可能包括移民、留學(xué)、個人投資等多種因素。易憲容表示，如今不少學(xué)生到美國、日本、加拿大等國留學(xué)，教育支出成為個人大額外匯流向中很重要的一部分。不過他也坦言，其中也有可能是一些地方貪官害怕貪污受賄事件暴露，從而把資產(chǎn)提前轉(zhuǎn)移到國外，目標(biāo)是把“黑錢”洗白。

　　個人大額外匯流入額是流出額的三倍以上

　　除了個人大額外匯流向世界其他國家和地區(qū)，也有大量外匯源源不斷地流向中國內(nèi)地。在《外匯領(lǐng)域反洗錢報告》中顯示，2003年3月到12月間，共有22.51億美元個人大額外匯流入，流入額是流出額的3.44倍。個人大額外匯主要來源于中國香港、美國、中國臺灣、日本、俄羅斯、哈薩克斯坦、韓國、新加坡、拉脫維亞和英國這10個國家和地區(qū)。

　　個人外匯資金緣何紛紛涌向中國內(nèi)地？有專家表示，這主要是由于中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，吸引了大量國外資金前來投資，其中包括大量的個人資金。當(dāng)然，一個因素不容忽視，那就是部分國外資金是來豪賭“人民幣升值”的。此前已有傳言稱：“由于人民幣存在升值壓力，已經(jīng)有250億左右的美元‘熱錢’流入中國等待套利時機，還有投機資金準(zhǔn)備進入。”為此外管局發(fā)言人說，受國際上某種輿論的影響，確實有非正常資金流入，但是，從總體上說，純粹的投機資本的規(guī)模還非常有限。而我國對國際短期資本仍然保持著高度警惕，隨時準(zhǔn)備嚴(yán)厲打擊違反中國外匯管理規(guī)定的投機行為，非法交易者的目的不可能得逞。外管局新聞發(fā)言人再次強調(diào)，單邊豪賭人民幣升值只能是一種不明智的投機冒險行為。

　　人民銀行已建立“中國的金融情報中心”

　　大額或者可疑的外匯交易背后，是否隱藏著“洗錢”、地下錢莊等犯罪活動，顯然需要對所有數(shù)據(jù)進行深入分析。據(jù)了解，人民銀行已經(jīng)在今年建立了“中國的金融情報中心”———中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

　　國家外管局副局長李東榮在《外匯領(lǐng)域反洗錢報告》中透露，國家外匯管理局將在中國人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，進一步加強與總行反洗錢局和中國反洗錢分析監(jiān)測中心協(xié)作，按照反洗錢工作法制化、制度化和電子化的總體思路，進一步完善外匯領(lǐng)域反洗錢工作制度和法律體系，通過整合現(xiàn)有的各種外匯監(jiān)測數(shù)據(jù)和信息系統(tǒng)，努力提高對大額和可疑外匯資金交易報告的篩選和分析水平，切實打擊“地下錢莊”和跨境洗錢等違法犯罪活動。

　　據(jù)了解，2003年3月到12月，外管局對大額和可疑外匯資金交易的核查，共查處外匯違規(guī)案件36個，涉案金額2054.34萬美元。截至2003年12月31日，國家外匯管理局利用大額和可疑外匯資金交易報告信息，與公安部門密切配合，成功破獲“地下錢莊”及非法買賣外匯案件多起，共抓獲11名犯罪嫌疑人，繳獲人民幣60萬元，港幣512萬元，美元39.11萬，凍結(jié)了人民幣資金442.1萬元，查扣銀行卡71個，存折30個，身份證27個。

　　我國將與更多國際組織構(gòu)建“反洗錢”全球網(wǎng)絡(luò)

　　由于犯罪分子越來越頻繁地跨境活動，“洗錢”正在成為一項國際性的問題，因此我國在國內(nèi)合作加大力度的同時，也正在加強與世界各國相關(guān)組織的密切配合。

　　首份《反洗錢報告》顯示，2003年，國家外匯管理局與英國、中國香港、國際貨幣基金組織、世界銀行、亞洲發(fā)展銀行、亞歐會議和瑞士銀行等國家地區(qū)和國際組織的官員和專家，就反洗錢工作進行了交流。雙方還就其他國家和地區(qū)在反洗錢工作方面的做法和經(jīng)驗等進行了探討。

　　2003年，國家外匯管理局連續(xù)出訪了英國、意大利、美國、新加坡，拜訪了英國國家犯罪情報總署，意大利外匯管理局，澳大利亞的金融交易報告分析中心、證券投資管理委員會，新加坡金融管理局，美國的司法部、財政部、金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)、移民和海關(guān)執(zhí)行局、計算機網(wǎng)絡(luò)犯罪中心、紐約聯(lián)邦儲備銀行等機構(gòu)，考察了相關(guān)國家的反洗錢法律體系、組織框架和實際運作。

　　2003年，國家外匯管理局的反洗錢負責(zé)官員參加了中俄總理定期會晤委員會銀行合作分委會第四次會議（俄羅斯）、金融行動特別行動組———中國研討會等反洗錢相關(guān)的國際會議。

　　這一系列行動，無不是在編制一個全球性的“反洗錢”網(wǎng)絡(luò)，讓想利用地下錢莊、暗箱操作的犯罪團伙將無法得逞。（王旭 孟憲偉）

　　什么是“熱錢”？

　　“熱錢”、“游資”是人們對國際套利資本的通俗說法，也有人形象地把國際套利資本稱做“過江龍”、“金融鱷魚”。當(dāng)人民幣匯率預(yù)期改善、利率高于外幣時，“熱錢”就會千方百計地流入套利。一旦這兩個條件發(fā)生反方向變化時，“熱錢”就會迅速撤出，從而引起金融市場的動蕩。泰國在1997年亞洲金融危機之前奉行高利率政策，大把大把的“熱錢”涌入；泰銖貶值后，這些“熱錢”迅速逃逸，使泰國的經(jīng)濟大廈轟然倒塌。

　　長期以來，發(fā)展中國家由于國內(nèi)資金短缺，往往比較在意外匯流出，總認為外匯流入是好事。其實，“熱錢”帶來的隱患正是在流入時埋下的。目前，雖然我國的外匯流入中正常因素占絕大多數(shù)，但也要提高警惕，早做防范，防微杜漸，御“熱錢”于國門之外。同時，應(yīng)在保持人民幣匯率基本穩(wěn)定的前提下，完善外匯形成機制，使匯率真正發(fā)揮價格杠桿的作用，加大“熱錢”進出的風(fēng)險和成本，抑制“熱錢”流入。

    責(zé)任編輯:趙振宇