央行對違規(guī)資金動真格 日千元重賞調(diào)查人員
2001年8月9日 07:45
據(jù)《粵港信息日報(bào)》報(bào)道
盡管金融監(jiān)管部門對違規(guī)商業(yè)銀行依法嚴(yán)懲的處理結(jié)果本月內(nèi)就會公布，但采訪中廣東的商業(yè)銀行似乎反應(yīng)都非常平靜，他們大多都表示自己并沒有違規(guī)資金入市。
“要?jiǎng)诱娓窨隙@天動地”
一銀行界人士透露，廣東的幾大國有商業(yè)銀行都相繼接受過央行調(diào)查組的調(diào)查，現(xiàn)在廣東的四大國有商業(yè)銀行已經(jīng)十分“規(guī)矩”了。該人士說，央行的調(diào)查人員其實(shí)都是十分專業(yè)的，而且據(jù)說奉行“高薪養(yǎng)廉”原則，日薪達(dá)到1000元，另外對查出的違規(guī)資金還有額外的獎(jiǎng)勵(lì)。所以，這位人士戲言：想要收買他們并不容易。因此如果央行這次要對有違規(guī)資金的商業(yè)銀行動真格的話，絕對是驚天動地的。對于處罰方面除了罰款，停辦他們的某項(xiàng)業(yè)務(wù)外，嚴(yán)重的還可能涉及銀行的生存問題，尤其是對一些中小銀行。
實(shí)際上，要監(jiān)管銀行的每一筆信貸資金是否流入股市是十分困難的。盡管貸款必須開立一個(gè)專門帳戶，而且每次支出都必須有用途證明，貸款才可能從銀行劃出去，但這種專款專用的監(jiān)管顯然是不夠的。而對于上市公司來說，本身的監(jiān)管就不足，因?yàn)樯鲜泄灸玫劫J款后變個(gè)名目就變成了自有資金了。
重點(diǎn)查處承兌匯票問題
目前普遍的說法是根據(jù)今年實(shí)施的券商融資管理辦法，券商可以直接通過股票質(zhì)押從銀行直接融資，但這種融資其實(shí)有很多的限制，所以券商打主意的不多。而對于企業(yè)，除了正規(guī)的信貸資金改變用途外，承兌匯票的貼現(xiàn)是企業(yè)將銀行資金流入股市最常用的方法，不少大企業(yè)通常會利用母公司與子公司的特殊關(guān)系，“炮制”假貿(mào)易關(guān)系以取得銀行的低于正常貸款的資金。有銀行界人士認(rèn)為，對于這種貼現(xiàn)，銀行與企業(yè)肯定在一定程度上達(dá)成了某種默契，因?yàn)殂y行只要調(diào)查企業(yè)是否有完稅發(fā)票就可以知道有沒有做假了，因此估計(jì)央行查處比較多的應(yīng)該是商業(yè)銀行承兌匯票的使用。
深諳金融法規(guī)的深圳國號律師事務(wù)所律師朱永梅認(rèn)為，早在1998年央行就下發(fā)了禁止銀行違規(guī)資金入市以及三類資金禁止入市的規(guī)定，而且《證券法》、《商業(yè)銀行法》也都有相應(yīng)的規(guī)定，但實(shí)際上這些法規(guī)的可操作性并不強(qiáng)，實(shí)際上助長了打擦邊球。中國證券市場要在規(guī)范中發(fā)展與在發(fā)展中規(guī)范是有很大區(qū)別的，2年的大牛市盡管與整個(gè)宏觀環(huán)境有關(guān)，但與不規(guī)范運(yùn)作是有很大聯(lián)系的，所以對于股市的大跳水可以說是一個(gè)投資價(jià)值的回歸。而銀行的金融安全一直是有關(guān)當(dāng)局所擔(dān)憂的。對于這次金融監(jiān)管部門對商業(yè)銀行違規(guī)資金的查處大部分商業(yè)銀行是投贊成票的，因?yàn)橹挥袊?yán)格執(zhí)法，才可能有公平的競爭環(huán)境。而這種查處也不應(yīng)該只是運(yùn)動式的查處，解決問題的根本應(yīng)該是完善監(jiān)管體系。
