經(jīng)公安機關查明，1998年10月至2000年9月間，以關家新、黃治文為首，以張瑞清、邱振堂為首，以張建清（張瑞清之弟）、謝國才為首的三個犯罪團伙，不斷瘋狂偽造假銀行承兌匯票，并先后開出假銀行承兌匯票102份，票面金額達4．09億元。他們利用這些假承兌匯票分別在黑龍江、山東泰安、甘肅蘭州、福建泉州等地銀行貼現(xiàn)共計57份、金額達2．53億元，給國家造成7800多萬元的巨額經(jīng)濟損失。

　 聯(lián)合作戰(zhàn)，重拳出擊，一舉搗毀三個詐騙團伙

　 自1999年以來，廣東省公安廳經(jīng)濟犯罪偵查總隊不斷接到群眾舉報，稱廣東省河源市有一團伙專門偽造假銀行承兌匯票詐騙銀行資金，與此同時，全國各地公安機關要求廣東省公安廳協(xié)查此類案件的來函也紛至沓來，多數(shù)案件與廣東省河源市有關。

　 2000年7月上旬，廣東省公安廳經(jīng)偵總隊派民警秘密前往河源就此進行摸查，發(fā)現(xiàn)2000年在黑龍江、吉林、云南、江西、山西、湖北、河南、河北、安徽、上海及重慶等省市發(fā)生的假銀行承兌匯票詐騙案，票源都涉及河源。這些詐騙活動給當?shù)卦斐闪司薮蠼?jīng)濟損失，僅黑龍江省就被騙1．2億元，案情特別重大。2000年8月18日，廣東省公安廳經(jīng)濟犯罪偵查總隊決定立案偵查。

　 經(jīng)進一步縝密偵查發(fā)現(xiàn)，河源市共有3個團伙在利用假銀行承兌匯票從事詐騙犯罪活動，團伙頭目關家新、張瑞清、張建清（張瑞清之弟）等均是河源人。他們以河源為據(jù)點，與不法商人、郵局及個別銀行工作人員等相互串通勾結，共同作案，利用假銀行承兌匯票詐騙外省銀行資金，其活動范圍已涉及到全國20多個省市。鑒于案件涉及地域廣，為了徹底打掉這些犯罪團伙，2000年8月30日，由公安部經(jīng)濟犯罪偵查局牽頭，在北京召開了有8個省市公安機關參加的協(xié)調(diào)會，會上要求全國有關公安機關同步進行此案的偵破工作，堅決將這些犯罪團伙鏟除。

　 隨著調(diào)查的深入，辦案人員獲取了這3個團伙的大量犯罪證據(jù)，并準確掌握了涉案人員的行蹤。為了避免詐騙活動在全國進一步蔓延，將國家經(jīng)濟損失降低到最低限度，2000年國慶節(jié)前夕，廣東省公安廳采取果斷措施，在廣東河源、廣州兩地同時拉開了圍剿詐騙犯罪團伙行動的序幕，一舉抓獲關家新、張建清、張瑞清、黃治文、黃天寬、黃愛標等24名重要犯罪嫌疑人。同時，全國5個相關省市公安機關也開展行動，抓獲犯罪嫌疑人8名。隨后，廣東省公安民警又連續(xù)奮戰(zhàn)，輾轉多個省市，行程1萬多公里，先后將潛逃到外地的最后幾名主犯謝國才、邱振堂、黃林泉等人緝拿歸案。

　 經(jīng)公安機關長達數(shù)月的艱苦審訊和取證，這起全國涉案人員最多、涉案金額最大、范圍最廣的假銀行承兌匯票詐騙案漸漸浮出水面。

　 團伙作案，內(nèi)外勾結，詐騙活動波及全國

　 在案件偵破過程中，人民銀行廣東省分行（現(xiàn)人民銀行廣州分行）曾向公安機關提供了這樣的統(tǒng)計數(shù)據(jù)：從1998年至2000年10月間，發(fā)生在全國各地的假銀行承兌匯票詐騙案中，單單以河源各銀行的名義開出的假銀行承兌匯票就達288份，涉及金額達12億元。

　 但實際情況是，從1998年開始，河源市有關商業(yè)銀行已不具備開展銀行承兌匯票的承兌業(yè)務資格。中行河源分行、工行河源分行和農(nóng)行河源分行在向公安機關出示的證明上都寫明，自1996年至2000年10月17日，他們均未辦理過一宗銀行承兌匯票承兌業(yè)務。毫無疑問，關家新、張瑞清和張建清等不法分子從事的一系列詐騙案，都是以假冒河源各銀行名義開展的。

　 在3個犯罪團伙中，以關家新為首的犯罪團伙詐騙金額最大，也最具代表性。

　 關家新，高中學歷，1993年至1998年10月，他曾在中國銀行河源分行信用卡科工作，在此期間，他因違反紀律和規(guī)章制度，被調(diào)離了工作崗位。1998年10月，關家新辭職，隨后就糾集一幫人專門干起了利用假銀行承兌匯票進行詐騙的勾當。

　 1999年3月至2000年3月間，哈爾濱富城實業(yè)有限公司總經(jīng)理于懷富（已被黑龍江警方逮捕，另案處理）找到關家新，向關購買假銀行承兌匯票。關從別處購得空白假銀行承兌匯票單后，在空白假銀行承兌匯票單上填上有關內(nèi)容并蓋上偽造的銀行匯票專用章等相關印章，隨后將做好的假銀行承兌匯票交給于。當于帶著農(nóng)業(yè)銀行哈爾濱中山支行職員來河源作貼現(xiàn)前的“查詢”時，黃治文便冒充中國銀行河源分行的工作人員在“查復書”上寫上“此票由我行開出”字樣，并蓋上事先已準備好的假印章，造成假象使農(nóng)業(yè)銀行哈爾濱中山支行查詢?nèi)苏J為“匯票”確實是從“銀行”開出的。于再利用假銀行承兌匯票到農(nóng)行哈爾濱中山支行貼現(xiàn)，多次從銀行騙取巨額資金。

　 后來，為了達到更快更方便詐騙銀行資金的目的，關家新和于懷富將農(nóng)行哈爾濱中山支行的查詢?nèi)藛T張樹文、何永昌（均被黑龍江警方拘捕，另案處理）收買，詐騙變得更加暢通無阻，也愈加瘋狂。經(jīng)公安機關查實，從1998年10月至2000年9月，關家新詐騙團伙先后做假銀行承兌匯票81張、面值達3．5306億元，于懷富成功貼現(xiàn)假匯票共52張、騙取金額2．3億多元，給國家造成實際經(jīng)濟損失6760多萬元。

　 以張瑞清和張建清為首的兩個詐騙團伙也私自雕刻了數(shù)十個各種各樣的假印章，用同樣手法大肆進行詐騙活動。

　 據(jù)公安人員介紹，關家新、張瑞清和張建清3個團伙或單獨行動、或合伙詐騙，有組織、有分工，嚴重擾亂了正常的金融管理秩序，給國家造成不可挽回的巨大經(jīng)濟損失。

　 新華社記者徐清揚（據(jù)新華社廣州5月14日電）