九迎“財(cái)富之約”，浮山灣畔作答“行業(yè)之問(wèn)”

代表著國(guó)內(nèi)最前沿專(zhuān)業(yè)與智慧的財(cái)富管理“青島聲音”再一次由浮山灣畔響徹全國(guó)。

7月8日，2023青島·中國(guó)財(cái)富論壇在青島香格里拉大酒店舉行，來(lái)自國(guó)家部委相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、諾貝爾獎(jiǎng)獲得者、國(guó)內(nèi)外知名金融機(jī)構(gòu)、知名智庫(kù)的嘉賓交流思想、碰撞觀點(diǎn)。這個(gè)于2015年誕生于青島、匯聚全球智慧的財(cái)富盛會(huì)，折射出青島探路財(cái)富管理，與中國(guó)金融改革同頻共振的執(zhí)著與堅(jiān)定。

2023青島·中國(guó)財(cái)富論壇現(xiàn)場(chǎng)

財(cái)富管理銜接市場(chǎng)投融資和居民財(cái)富保值增值兩方面需求，如何積極服務(wù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的趨勢(shì)性變化，這是2023青島·中國(guó)財(cái)富論壇要回答的“行業(yè)發(fā)展之問(wèn)”。

于青島而言，如何持續(xù)開(kāi)展金融產(chǎn)品創(chuàng)新，打造財(cái)富管理高地，為24條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈和新興產(chǎn)業(yè)專(zhuān)業(yè)園區(qū)建設(shè)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入更多“金融活水”……“城市之問(wèn)”也亟待精彩回復(fù)。

論壇上，青島發(fā)出邀約：歡迎更多金融機(jī)構(gòu)布局青島，更好支持青島實(shí)體經(jīng)濟(jì)振興發(fā)展，深度參與青島城市更新和城市建設(shè)，在推動(dòng)青島財(cái)富管理中心城市建設(shè)中實(shí)現(xiàn)自身更好發(fā)展。青島將全面優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，推出更多支持政策，努力營(yíng)造良好金融生態(tài)，為企業(yè)在青發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

01

新變局

對(duì)于一座城市而言，在什么樣的格局下審視自身，就能擁有什么樣的發(fā)展空間。

黨的十八大以來(lái)，金融改革大潮風(fēng)起云涌，青島憑借經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)厚實(shí)、金融體系健全等優(yōu)勢(shì)，率先提出打造財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的設(shè)想，最終于2014年獲批成為國(guó)家級(jí)試驗(yàn)區(qū)，九年間的探索成效斐然。

在2023青島·中國(guó)財(cái)富論壇上，眾多與會(huì)嘉賓對(duì)財(cái)富青島九年的探索不吝贊美之詞。

中國(guó)人民銀行研究局巡視員周學(xué)東在致辭中表示，九年來(lái)，試驗(yàn)區(qū)各類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在幫助客戶降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值等方面，進(jìn)行了大量有益的探索，積累了青島經(jīng)驗(yàn)。

原銀保監(jiān)會(huì)首席檢查官王朝弟表示，中國(guó)財(cái)富論壇的影響力、號(hào)召力日益增強(qiáng)，已經(jīng)成為我國(guó)財(cái)富管理領(lǐng)域重要交流平臺(tái)，對(duì)把青島建設(shè)成為面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市發(fā)揮了重要作用。

2023青島·中國(guó)財(cái)富論壇現(xiàn)場(chǎng)

誠(chéng)如斯言。

9年間，青島堅(jiān)守以財(cái)富之水賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)的初心，構(gòu)建財(cái)富管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合滲透的良好格局，社會(huì)財(cái)富通過(guò)股市、債市、基金、理財(cái)?shù)戎苯恿飨驅(qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的渠道明顯拓寬，不同層次的金融“活水”更加精準(zhǔn)、更有效率、更具創(chuàng)新性地配置到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，最終提升服務(wù)能級(jí)。

今年以來(lái)，青島金融業(yè)本外幣存貸款余額連續(xù)跨越2.7萬(wàn)億、2.8萬(wàn)億兩個(gè)臺(tái)階，到今年5月底，青島金融機(jī)構(gòu)貸款規(guī)模貸款超過(guò)2.8萬(wàn)億元，是2013年的近3倍。

9年間，青島構(gòu)建了以理財(cái)子公司為引領(lǐng)，多業(yè)態(tài)協(xié)同發(fā)展的財(cái)富管理組織體系。青島新增上市公司59家，是前21年總和的2.3倍，總數(shù)達(dá)到83家；私募基金管理人和管理規(guī)模分別是2013年的10倍和23倍；2022年直接融資3404.2億元，是2013年的15.5倍，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效顯著提升。

02

新財(cái)富

作為金融業(yè)“皇冠上的明珠”，財(cái)富管理行業(yè)從未像今天這般受到期待與關(guān)注。

數(shù)據(jù)顯示，目前我國(guó)家庭金融資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到全球第二。截至2023年5月末，銀行保險(xiǎn)資管產(chǎn)品余額合計(jì)49.6萬(wàn)億元，自2018年4月資管新規(guī)發(fā)布以來(lái)，五年間理財(cái)產(chǎn)品已累計(jì)為投資者創(chuàng)造收益4.7萬(wàn)億元。

合理配置和優(yōu)化運(yùn)用好人民財(cái)富，對(duì)社會(huì)財(cái)產(chǎn)安全和穩(wěn)定發(fā)展意義重大。無(wú)論是從更好滿足人民群眾財(cái)富管理和養(yǎng)老保障等需求方面出發(fā)，還是按照公平公允原則，從全市場(chǎng)選配優(yōu)質(zhì)資管產(chǎn)品、更好惠及人民群眾方面出發(fā)，大眾都在期待資產(chǎn)管理行業(yè)提供更高質(zhì)量的財(cái)富管理解決方案。

金家?guī)X

高質(zhì)量地管理好財(cái)富，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理與人民對(duì)美好生活的向往相匹配，增強(qiáng)人民的獲得感、幸福感、安全感，這是財(cái)富管理行業(yè)的初心使命，也是青島一直以來(lái)義不容辭的擔(dān)當(dāng)與責(zé)任。

9年間，青島在財(cái)富管理的普惠性探索上持續(xù)發(fā)力。

青島是首批理財(cái)公司落地城市，目前光大理財(cái)、青銀理財(cái)、恒豐三家理財(cái)公司產(chǎn)品總規(guī)模超過(guò)1.4萬(wàn)億元。

青島將養(yǎng)老金融改革作為增強(qiáng)財(cái)富管理普惠金融的重要方面進(jìn)行推動(dòng)，獲批全國(guó)首批養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品、首批特定養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、首批個(gè)人養(yǎng)老金制度等一系列試點(diǎn)，成為我國(guó)北方地區(qū)唯一集合上述試點(diǎn)的城市，養(yǎng)老金融改革走在全國(guó)前列。

同時(shí)，青島作為國(guó)家首批長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)試點(diǎn)城市，各方面聯(lián)動(dòng)探索形成了“深度參與、保本微利、專(zhuān)業(yè)服務(wù)、創(chuàng)新高效”的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)“青島經(jīng)驗(yàn)”。

03

新動(dòng)能

在面臨百年未有之大變局的當(dāng)下，財(cái)富管理在行業(yè)發(fā)展，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面被賦予更多的想象空間。

論壇上，嘉賓們普遍認(rèn)為，新時(shí)代資產(chǎn)管理和財(cái)富管理行業(yè)要持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，形成居民財(cái)富增長(zhǎng)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良性循環(huán)。要著力支持現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，持續(xù)增加重點(diǎn)領(lǐng)域金融供給，更好滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)多樣化的融資需求。

這與青島力求以高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展不謀而合。

財(cái)富管理支持現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系發(fā)展，科創(chuàng)金融是必選項(xiàng)。

論壇上，青島藍(lán)海股權(quán)交易中心作為全國(guó)首批“專(zhuān)精特新”專(zhuān)板和首家非上市公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)兩大試點(diǎn)宣布同步啟動(dòng)，以試點(diǎn)為依托，藍(lán)海股權(quán)交易中心將建設(shè)高質(zhì)量的“專(zhuān)精特新”專(zhuān)板，孵化培育優(yōu)質(zhì)“專(zhuān)精特新”企業(yè)，搭建“專(zhuān)精特新企業(yè)培育系統(tǒng)”，同步探索區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景，豐富數(shù)據(jù)化賦能“專(zhuān)精特新”企業(yè)工具。

近年來(lái)，青島還在全國(guó)首創(chuàng)科技金融投保貸聯(lián)動(dòng)模式，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押保險(xiǎn)貸款試點(diǎn)形成“青島模式”在全國(guó)推廣，獲批全國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記線上辦理和金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程等試點(diǎn)。青島還持續(xù)構(gòu)建以創(chuàng)投風(fēng)投為特色的專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理體系，聚力推動(dòng)私募基金投早、投小、投科技。

金融領(lǐng)域?qū)＜壹壅搲?/p>

財(cái)富管理支持現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系發(fā)展，金融科技是最優(yōu)解。

金融科技，是現(xiàn)代金融“彎道超車(chē)”的利器，是財(cái)富青島的新亮色。

數(shù)字人民幣則是金融業(yè)數(shù)字化的“新基建”之一。自2020年11月成為第二批數(shù)字人民幣試點(diǎn)城市至今兩年多來(lái)，數(shù)字人民幣在青島零售消費(fèi)、交通出行、政務(wù)民生、文化旅游和創(chuàng)新賦能方面廣泛應(yīng)用，全市共上線數(shù)字人民幣消費(fèi)場(chǎng)景超過(guò)60萬(wàn)個(gè)。

近日，畢馬威發(fā)布的相關(guān)報(bào)告中指出，2014年獲批財(cái)富管理金改區(qū)以來(lái)，青島金融業(yè)發(fā)展取得了長(zhǎng)足進(jìn)步，財(cái)富管理市場(chǎng)體系不斷完善。青島始終高度重視發(fā)展金融科技產(chǎn)業(yè)，著力推動(dòng)金融賦能與科技創(chuàng)新相融合，覆蓋“銀、政、信、?！比湕l的金融科技生態(tài)已全面形成。

仲夏時(shí)節(jié)，九歲“芳華”的財(cái)富論壇再次作答“行業(yè)之問(wèn)”，發(fā)出“青島邀約”，下一個(gè)九年，財(cái)富青島唯有再進(jìn)階、再突破，以更高的視野、更大的勇氣、更快的速度先行先試，讓金融改革“青島聲音”更加響亮，方能不負(fù)期待，一路向上。

作者|傅軍