九迎“財富之約”，浮山灣畔作答“行業(yè)之問”

代表著國內(nèi)最前沿專業(yè)與智慧的財富管理“青島聲音”再一次由浮山灣畔響徹全國。

7月8日，2023青島·中國財富論壇在青島香格里拉大酒店舉行，來自國家部委相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、諾貝爾獎獲得者、國內(nèi)外知名金融機(jī)構(gòu)、知名智庫的嘉賓交流思想、碰撞觀點。這個于2015年誕生于青島、匯聚全球智慧的財富盛會，折射出青島探路財富管理，與中國金融改革同頻共振的執(zhí)著與堅定。

2023青島·中國財富論壇現(xiàn)場

財富管理銜接市場投融資和居民財富保值增值兩方面需求，如何積極服務(wù)我國經(jīng)濟(jì)社會的趨勢性變化，這是2023青島·中國財富論壇要回答的“行業(yè)發(fā)展之問”。

于青島而言，如何持續(xù)開展金融產(chǎn)品創(chuàng)新，打造財富管理高地，為24條重點產(chǎn)業(yè)鏈和新興產(chǎn)業(yè)專業(yè)園區(qū)建設(shè)，為實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入更多“金融活水”……“城市之問”也亟待精彩回復(fù)。

論壇上，青島發(fā)出邀約：歡迎更多金融機(jī)構(gòu)布局青島，更好支持青島實體經(jīng)濟(jì)振興發(fā)展，深度參與青島城市更新和城市建設(shè)，在推動青島財富管理中心城市建設(shè)中實現(xiàn)自身更好發(fā)展。青島將全面優(yōu)化營商環(huán)境，推出更多支持政策，努力營造良好金融生態(tài)，為企業(yè)在青發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

01

新變局

對于一座城市而言，在什么樣的格局下審視自身，就能擁有什么樣的發(fā)展空間。

黨的十八大以來，金融改革大潮風(fēng)起云涌，青島憑借經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)厚實、金融體系健全等優(yōu)勢，率先提出打造財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的設(shè)想，最終于2014年獲批成為國家級試驗區(qū)，九年間的探索成效斐然。

在2023青島·中國財富論壇上，眾多與會嘉賓對財富青島九年的探索不吝贊美之詞。

中國人民銀行研究局巡視員周學(xué)東在致辭中表示，九年來，試驗區(qū)各類財富管理機(jī)構(gòu)在幫助客戶降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值增值等方面，進(jìn)行了大量有益的探索，積累了青島經(jīng)驗。

原銀保監(jiān)會首席檢查官王朝弟表示，中國財富論壇的影響力、號召力日益增強(qiáng)，已經(jīng)成為我國財富管理領(lǐng)域重要交流平臺，對把青島建設(shè)成為面向國際的財富管理中心城市發(fā)揮了重要作用。

2023青島·中國財富論壇現(xiàn)場

誠如斯言。

9年間，青島堅守以財富之水賦能實體經(jīng)濟(jì)的初心，構(gòu)建財富管理與實體經(jīng)濟(jì)融合滲透的良好格局，社會財富通過股市、債市、基金、理財?shù)戎苯恿飨驅(qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的渠道明顯拓寬，不同層次的金融“活水”更加精準(zhǔn)、更有效率、更具創(chuàng)新性地配置到實體經(jīng)濟(jì)中，最終提升服務(wù)能級。

今年以來，青島金融業(yè)本外幣存貸款余額連續(xù)跨越2.7萬億、2.8萬億兩個臺階，到今年5月底，青島金融機(jī)構(gòu)貸款規(guī)模貸款超過2.8萬億元，是2013年的近3倍。

9年間，青島構(gòu)建了以理財子公司為引領(lǐng)，多業(yè)態(tài)協(xié)同發(fā)展的財富管理組織體系。青島新增上市公司59家，是前21年總和的2.3倍，總數(shù)達(dá)到83家；私募基金管理人和管理規(guī)模分別是2013年的10倍和23倍；2022年直接融資3404.2億元，是2013年的15.5倍，支持實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效顯著提升。

02

新財富

作為金融業(yè)“皇冠上的明珠”，財富管理行業(yè)從未像今天這般受到期待與關(guān)注。

數(shù)據(jù)顯示，目前我國家庭金融資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到全球第二。截至2023年5月末，銀行保險資管產(chǎn)品余額合計49.6萬億元，自2018年4月資管新規(guī)發(fā)布以來，五年間理財產(chǎn)品已累計為投資者創(chuàng)造收益4.7萬億元。

合理配置和優(yōu)化運用好人民財富，對社會財產(chǎn)安全和穩(wěn)定發(fā)展意義重大。無論是從更好滿足人民群眾財富管理和養(yǎng)老保障等需求方面出發(fā)，還是按照公平公允原則，從全市場選配優(yōu)質(zhì)資管產(chǎn)品、更好惠及人民群眾方面出發(fā)，大眾都在期待資產(chǎn)管理行業(yè)提供更高質(zhì)量的財富管理解決方案。

金家?guī)X

高質(zhì)量地管理好財富，實現(xiàn)財富管理與人民對美好生活的向往相匹配，增強(qiáng)人民的獲得感、幸福感、安全感，這是財富管理行業(yè)的初心使命，也是青島一直以來義不容辭的擔(dān)當(dāng)與責(zé)任。

9年間，青島在財富管理的普惠性探索上持續(xù)發(fā)力。

青島是首批理財公司落地城市，目前光大理財、青銀理財、恒豐三家理財公司產(chǎn)品總規(guī)模超過1.4萬億元。

青島將養(yǎng)老金融改革作為增強(qiáng)財富管理普惠金融的重要方面進(jìn)行推動，獲批全國首批養(yǎng)老理財產(chǎn)品、首批特定養(yǎng)老儲蓄、首批個人養(yǎng)老金制度等一系列試點，成為我國北方地區(qū)唯一集合上述試點的城市，養(yǎng)老金融改革走在全國前列。

同時，青島作為國家首批長期護(hù)理保險試點城市，各方面聯(lián)動探索形成了“深度參與、保本微利、專業(yè)服務(wù)、創(chuàng)新高效”的長期護(hù)理保險“青島經(jīng)驗”。

03

新動能

在面臨百年未有之大變局的當(dāng)下，財富管理在行業(yè)發(fā)展，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面被賦予更多的想象空間。

論壇上，嘉賓們普遍認(rèn)為，新時代資產(chǎn)管理和財富管理行業(yè)要持續(xù)提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，形成居民財富增長與實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良性循環(huán)。要著力支持現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，持續(xù)增加重點領(lǐng)域金融供給，更好滿足實體經(jīng)濟(jì)多樣化的融資需求。

這與青島力求以高質(zhì)量的財富管理服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展不謀而合。

財富管理支持現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系發(fā)展，科創(chuàng)金融是必選項。

論壇上，青島藍(lán)海股權(quán)交易中心作為全國首批“專精特新”專板和首家非上市公司財務(wù)顧問兩大試點宣布同步啟動，以試點為依托，藍(lán)海股權(quán)交易中心將建設(shè)高質(zhì)量的“專精特新”專板，孵化培育優(yōu)質(zhì)“專精特新”企業(yè)，搭建“專精特新企業(yè)培育系統(tǒng)”，同步探索區(qū)塊鏈應(yīng)用場景，豐富數(shù)據(jù)化賦能“專精特新”企業(yè)工具。

近年來，青島還在全國首創(chuàng)科技金融投保貸聯(lián)動模式，專利權(quán)質(zhì)押保險貸款試點形成“青島模式”在全國推廣，獲批全國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記線上辦理和金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程等試點。青島還持續(xù)構(gòu)建以創(chuàng)投風(fēng)投為特色的專業(yè)財富管理體系，聚力推動私募基金投早、投小、投科技。

金融領(lǐng)域?qū)＜壹壅搲?/p>

財富管理支持現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系發(fā)展，金融科技是最優(yōu)解。

金融科技，是現(xiàn)代金融“彎道超車”的利器，是財富青島的新亮色。

數(shù)字人民幣則是金融業(yè)數(shù)字化的“新基建”之一。自2020年11月成為第二批數(shù)字人民幣試點城市至今兩年多來，數(shù)字人民幣在青島零售消費、交通出行、政務(wù)民生、文化旅游和創(chuàng)新賦能方面廣泛應(yīng)用，全市共上線數(shù)字人民幣消費場景超過60萬個。

近日，畢馬威發(fā)布的相關(guān)報告中指出，2014年獲批財富管理金改區(qū)以來，青島金融業(yè)發(fā)展取得了長足進(jìn)步，財富管理市場體系不斷完善。青島始終高度重視發(fā)展金融科技產(chǎn)業(yè)，著力推動金融賦能與科技創(chuàng)新相融合，覆蓋“銀、政、信、保”全鏈條的金融科技生態(tài)已全面形成。

仲夏時節(jié)，九歲“芳華”的財富論壇再次作答“行業(yè)之問”，發(fā)出“青島邀約”，下一個九年，財富青島唯有再進(jìn)階、再突破，以更高的視野、更大的勇氣、更快的速度先行先試，讓金融改革“青島聲音”更加響亮，方能不負(fù)期待，一路向上。

作者|傅軍